|
Аналитика
|
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 августа 2012 года |
 |
 |
 |
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 августа 2012 года представлен 16 кредитными организациями с 42 филиалами на территории области и 14 - за ее пределами; 50 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 филиалами, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 587 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 271 операционная касса вне кассового узла; 77 кредитно-кассовых офисов, 204 операционных офиса и 15 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
В июле на территории Тюменской области открыто 3 дополнительных офиса, 4 кредитно-кассовых офиса, 15 операционных офисов региональных и инорегиональных банков.
В январе-июле текущего года сохранилась позитивная динамика основных показателей деятельности кредитных организаций Тюменского региона.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились с начала года на 10%, или на 79,1 млрд рублей и на 1 августа составили 907,3 млрд рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 35 млрд рублей (9%), филиалах банков других регионов – на 20,2 млрд рублей (12%), в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 23,9 млрд рублей (9%).
Совокупный капитал региональных банков вырос на 8% и составил 51,6 млрд рублей. За 7 месяцев текущего года региональными банками получено 6,5 млрд рублей прибыли, что в 3 раза больше, чем за соответствующий период прошлого года.
Вклады населения возросли на 8%, или на 26,4 млрд рублей, и превысили 370 млрд рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 180,4 млрд рублей, региональных банков – 119,7 млрд рублей, филиалов инорегиональных банков – 70 млрд рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 17,5 млрд рублей (11%).
Граждане предпочитали размещать средства на длительный срок и в валюте Российской Федерации. Доля вкладов на срок свыше года составила – 76% в общем объеме срочных вкладов населения, в российских рублях – 78%.
Общий объем кредитных вложений увеличился на 18%, или почти на 100 млрд рублей, и достиг 641,8 млрд рублей. Задолженность нефинансовых организаций возросла на 14% до 287 млрд рублей, физических лиц – на 20%, до 269,6 млрд рублей. Объемы межбанковского кредитования увеличились на 47% до 40,6 млрд рублей.
За 7 месяцев текущего года банковскими структурами области выдано свыше 348 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 180 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 31%, физическим лицам – на 37%.
В июле 2012 года средневзвешенные процентные ставки по предоставленным рублевым кредитам нефинансовым организациям и физическим лицам увеличились по сравнению с прошлым годом в среднем на 1,1 и 0,7 процентных пункта и составили 11,1 и 15,9% соответственно.
Заемщикам Тюменской области выдано более 19 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 36,2 млрд рублей, что на 17% больше по количеству и на 29% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотечным кредитам в рублях не изменилась с начала года и составляет 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (143,8 млрд рублей на 1 августа) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России после г. Москвы.
Просроченная задолженность по кредитам нефинансовым организациям увеличилась с начала года на 29% и составила 7,5 млрд рублей, по физическим лицам – увеличилась незначительно – на 3% до 3,4 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,6%, физическим лицам – 1,3%, что значительно ниже общероссийских показателей – 4,9 и 4,6% соответственно.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 138,8 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-июль региональные банки разместили в депозиты Банка России более 767 млрд рублей.
Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 июля 2012 года. |
|
|
|
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 июля 2012 года представлен 16 кредитными организациями с 42 филиалами на территории области и 14 - за ее пределами; 50 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 филиалами, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 587 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 273 операционные кассы вне кассового узла; 73 кредитно-кассовых офиса, 189 операционных офисов и 15 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесены сведения о закрытии Ноябрьского и Муравленковского филиалов «Запсибкомбанк» ОАО (№918/30 и №918/21), филиала «Тюмень» АКБ «Национальный Резервный Банк» (№2170/10) в связи с их переводом в статус внутренних структурных подразделений.
В июне на территории Тюменской области открыто 5 дополнительных офисов, 6 операционных офисов региональных и инорегиональных банков.
В I полугодии текущего года сохранилась позитивная динамика основных показателей деятельности кредитных организаций Тюменского региона.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились с начала года на 11%, или на 90,6 млрд рублей и на 1 июля составили 918,8 млрд рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: филиалах банков других регионов – на 33,9 млрд рублей (21%), региональных банках – на 33,9 млрд рублей (9%), в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 22,9 млрд рублей (8%).
Совокупный капитал региональных банков вырос на 9% и составил 51,9 млрд рублей. За 6 месяцев текущего года региональными банками получено 6,5 млрд рублей прибыли, что в 3,8 раза больше, чем за соответствующий период прошлого года.
Вклады населения возросли на 9%, или на 30,3 млрд рублей, и превысили 374 млрд рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 183,5 млрд рублей, региональных банков – 118,6 млрд рублей, филиалов инорегиональных банков – 71,9 млрд рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 20,6 млрд рублей (13%).
Граждане предпочитали размещать средства на длительный срок и в валюте Российской Федерации. Доля вкладов на срок свыше года составила – 75% в общем объеме срочных вкладов населения, в российских рублях – 78%.
Общий объем кредитных вложений увеличился почти на 17%, или на 90,4 млрд рублей, и достиг 632,5 млрд рублей. Задолженность нефинансовых организаций возросла на 15% до 290 млрд рублей, физических лиц – на 17%, до 261,6 млрд рублей. Объемы межбанковского кредитования увеличились на 46% до 40,2 млрд рублей.
За 6 месяцев текущего года банковскими структурами области выдано свыше 273 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 150 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 23%, физическим лицам – на 36%.
В июне 2012 года средневзвешенные процентные ставки по предоставленным рублевым кредитам нефинансовым организациям и физическим лицам увеличились по сравнению с прошлым годом в среднем на 0,6 и 0,4 процентных пункта и составили 11,1 и 15,5% соответственно.
Заемщикам Тюменской области выдано более 16 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 29,8 млрд рублей, что на 21% больше по количеству и на 32% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотечным кредитам в рублях не изменилась с начала года и составляет 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (141 млрд рублей на 1 июля) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России после г. Москвы.
Просроченная задолженность по кредитам нефинансовым организациям увеличилась с начала года на 24% и составила 7,2 млрд рублей, по физическим лицам – осталась на уровне 1 января текущего года – 3,3 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,5%, физическим лицам – 1,3%, что значительно ниже общероссийских показателей – 4,9 и 4,6% соответственно.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 111,6 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-июнь региональные банки разместили в депозиты Банка России более 662 млрд рублей.
Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 июня 2012 года |
|
|
|
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 июня 2012 года представлен 16 кредитными организациями с 44 филиалами на территории области и 14 - за ее пределами; 51 филиалом кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 филиалами, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 587 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 280 операционных касс вне кассового узла; 74 кредитно-кассовых офиса, 184 операционных офиса и 16 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
16.05.2012 года у кредитной организации КБ «Холдинг-Кредит» (ООО), регистрационный №3030, имеющей филиал в г. Ханты-Мансийск, отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесены сведения о закрытии Белоярского филиала «Запсибкомбанк» ОАО (№918/10) и Омского филиала ОАО «Сиббизнесбанк» (№2539/1) в связи с их переводом в статус внутренних структурных подразделений.
В мае на территории Тюменской области открыто 6 дополнительных офисов, 2 кредитно-кассовых офиса, 6 операционных офисов региональных и инорегиональных банков.
В январе-мае текущего года сохранилась позитивная динамика основных показателей деятельности кредитных организаций Тюменского региона.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились с начала года на 10%, или на 83,9 млрд рублей и на 1 июня составили 912,1 млрд рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: филиалах банков других регионов – на 43,7 млрд рублей (26%), региональных банках – на 23,4 млрд рублей (6%), в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 16,8 млрд рублей (6%).
Региональными банками за 5 месяцев получено 4,8 млрд рублей прибыли, что в 2,3 раза больше, чем за соответствующий период прошлого года.
Привлеченные средства юридических лиц увеличились на 14%, или 35,8 млрд рублей, и составили 296,9 млрд рублей. Вклады населения возросли на 6%, или на 19,3 млрд рублей, и превысили 363 млрд рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 176,1 млрд рублей, региональных банков – 116,1 млрд рублей, филиалов инорегиональных банков – 70,8 млрд рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 13,2 млрд рублей (8%).
Граждане предпочитали размещать средства на длительный срок и в валюте Российской Федерации. Доля вкладов на срок свыше года составила – 75% в общем объеме срочных вкладов населения, в российских рублях – 78%.
Общий объем кредитных вложений увеличился почти на 14%, или на 74,6 млрд рублей, и достиг 616,7 млрд рублей. Задолженность нефинансовых организаций возросла на 14% до 286 млрд рублей, физических лиц – на 13%, до 252 млрд рублей. Объемы межбанковского кредитования увеличились на 48% до 40,7 млрд рублей.
За 5 месяцев текущего года банковскими структурами области выдано свыше 211 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 121 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 12%, физическим лицам – на 36%.
Заемщикам Тюменской области выдано более 13 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 23,5 млрд руб., что на 22% больше по количеству и на 30% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотечным кредитам в рублях не изменилась с начала года и составляет 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (137,1 млрд рублей на 1 июня) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России после г. Москвы.
Просроченная задолженность по кредитам нефинансовым организациям увеличилась с начала года на 17% и составила 6,8 млрд рублей, по физическим лицам – возросла незначительно – на 3% до 3,4 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,4%, физическим лицам – 1,3%, что значительно ниже общероссийских показателей – 5,1 и 4,9% соответственно.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 87,9 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-май региональные банки разместили в депозиты Банка России более 569 млрд рублей.
Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 апреля 2012 года |
|
|
|
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 апреля 2012 года представлен 16 кредитными организациями с 47 филиалами на территории области и 16 - за ее пределами; 53 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 филиалами, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 574 дополнительных офиса региональных и инорегиональных банков, 291 операционная касса вне кассового узла; 68 кредитно-кассовых офисов, 173 операционных офиса и 16 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
В марте 2012 года в Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесены сведения о закрытии Тобольского филиала «Запсибкомбанк» ОАО (№918/3), Тюменского филиала ОАО АКБ «РОСБАНК» (№2272/63) в связи с их переводом в статус внутренних структурных подразделений.
Продолжает активно увеличиваться количество внутренних структурных подразделений, открытых инорегиональными банками. В 1 квартале на территории Тюменской области ими открыто 5 представительств, 5 дополнительных офисов, 32 кредитно-кассовых и операционных офисов.
В январе-марте текущего года сохранилась позитивная динамика основных показателей деятельности кредитных организаций Тюменского региона.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились с начала года на 6,5 млрд рублей и на 1 апреля составили 834,7 млрд. рублей.
Собственные средства региональных кредитных организаций возросли почти на 4% и составили 49,4 млрд. рублей, величина зарегистрированного уставного капитала не изменилась - 18,1 млрд. рублей. Все региональные банки имеют капитал более 180 млн. рублей. Региональными банками за 1 квартал получено 4,1 млрд. рублей прибыли, что в 2,4 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Однако финансовый результат более чем на треть (1,5 млрд. из 4,1 млрд.рублей) сформировался за счет изменений в бухгалтерском учете кредитных организаций.
Вклады населения увеличились незначительно – менее 1%, или на 0,1 млрд рублей, и составили 343,8 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 164,9 млрд. рублей, региональных банков – 112,1 млрд. рублей, филиалов инорегиональных банков – 66,8 млрд. рублей.
Граждане предпочитали размещать средства на длительный срок и в валюте Российской Федерации. Доля вкладов на срок свыше года составила – 75% в общем объеме срочных вкладов населения, в российских рублях – 80%.
Общий объем кредитных вложений увеличился почти на 5%, или на 24,6 млрд рублей, и достиг 566,7 млрд. рублей. Задолженность нефинансовых организаций возросла на 6% до 265,6 млрд рублей, физических лиц – на 5%, до 234,7 млрд рублей.
За 1 квартал текущего года банковскими структурами области выдано свыше 117,4 млрд. рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 64,4 млрд. рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 21%, физическим лицам – на 36%.
Заемщикам Тюменской области выдано 6,8 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму свыше 12,4 млрд. руб., что на 20% больше по количеству и на 30% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотеке в рублях составила 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (131 млрд рублей на 1 апреля) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России после г. Москва.
Просроченная задолженность по кредитам нефинансовым организациям увеличилась с начала года на 15% и составила 6,7 млрд рублей, по физическим лицам – осталась на уровне 1 января текущего года - 3,3 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,5%, физическим лицам – 1,4%, что значительно ниже общероссийских показателей – 5,0 и 5,1% соответственно.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 48,5 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-март региональные банки разместили в депозиты Банка России более 394 млрд рублей. Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 марта 2012 года |
|
|
|
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 марта 2012 года представлен 16 кредитными организациями с 48 филиалами на территории области и 16 - за ее пределами; 54 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 филиалами, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 578 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 291 операционная касса вне кассового узла; 66 кредитно-кассовых офисов, 162 операционных офиса и 16 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
В феврале 2012 года в Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесены сведения о закрытии Тюменского филиала ОАО «Банк Москвы» (№ 2748/34), Тюменского филиала ОАО «Промсвязьбанк» (№3251/39), Ялуторовского филиала «Запсибкомбанк» ОАО (№918/25) в связи с их переводом в статус внутренних структурных подразделений.
Финансовые структуры других регионов продолжают проявлять заинтересованность в развитии структурной сети на территории области путем открытия внутренних структурных подразделений. За два месяца инорегиональными банками на территории Тюменской области открыто 5 представительств, 4 дополнительных офиса, 15 операционных офисов.
В январе-феврале текущего года сохранилась позитивная динамика основных показателей деятельности кредитных организаций Тюменского региона.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились почти на 2%, или на 13,1 млрд рублей, и на 1 марта составили 841,3 млрд. рублей.
Вклады населения незначительно снизились – на 0,3%, или на 1,1 млрд рублей, и составили 342,6 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 162 млрд. рублей, региональных банков – 113,8 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 66,8 млрд. рублей.
Граждане предпочитали размещать средства на длительный срок и в валюте Российской Федерации. Доля вкладов на срок свыше года составила – 76% в общем объеме срочных вкладов населения, в российских рублях – 80%.
Общий объем кредитных вложений увеличился почти на 5%, или на 25,7 млрд рублей, и достиг 567,8 млрд. рублей. Задолженность нефинансовых организаций возросла на 3% до 258,8 млрд рублей, физических лиц – на 2%, до 228,5 млрд рублей. Значительно возросли объемы межбанковского кредитования с 27,6 до 42,5 млрд рублей.
За 2 месяца текущего года банковскими структурами области выдано 69,4 млрд. рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 38,7 млрд. рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 18%, физическим лицам – на 40%.
За январь-февраль заемщикам Тюменской области выдано почти 4 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму свыше 7 млрд. руб., что на 25% больше по количеству и на 35% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотеке в рублях составила 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (128,2 млрд рублей на 1 марта) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России после г. Москва.
Просроченная задолженность по кредитам нефинансовым организациям увеличилась с начала года на 14% и составила 6,6 млрд рублей, по физическим лицам – осталась на уровне 1 января текущего года - 3,3 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,5%, физическим лицам – 1,5%, что значительно ниже общероссийских показателей – 5,0 и 5,2% соответственно.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 32 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-февраль региональные банки разместили в депозиты Банка России более 295 млрд рублей. Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 января 2012 года |
|
|
|
Развитие банковского сектора Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) в 2011 году можно охарактеризовать как стабильное и достаточно динамичное. Сохранились наметившиеся в 2010 году позитивные тенденции, такие как постоянное увеличение объемов предоставляемых банковских услуг, рост доверия населения к кредитным организациям, повышение доступности кредитов для всех категорий заемщиков, сокращение уровня просроченной задолженности.
В 2011 году в связи с решением акционеров ЗАО АКБ «Сибирьгазбанк» и участников ООО КБ «Ноябрьскнефтекомбанк» о добровольной ликвидации у вышеназванных региональных кредитных организаций аннулированы лицензии на осуществление банковских операций. ЗАО «Приполяркомбанк» изменил местонахождение с пгт. Уренгой на г. Тюмень. В отчетном году наблюдался активный рост количества открытых банковских структур на территории региона: открыто 5 филиалов, 85 дополнительных офисов, 99 кредитно-кассовых и операционных офисов, что на 50% превышает показатели 2010 года.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились более чем на 18%, или на 130,7 млрд рублей, и на 1 января составили 828,2 млрд. рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 62,5 млрд. рублей (19%), Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 45,5 млрд. рублей (20%), филиалах банков других регионов – на 22,7 млрд. рублей (16%).
Собственные средства региональных кредитных организаций возросли на 5% и составили 47,7 млрд. рублей, в том числе зарегистрированный уставный капитал - на 6% и 18,1 млрд. рублей соответственно. Капитал менее 180 млн. рублей не имеет ни один региональный банк.
За 2011 год региональными банками получено 3,8 млрд. рублей прибыли, что в 3,8 раза больше, чем за 2010 год. Прирост прибыли в основном обусловлен получением процентных доходов по предоставленным кредитам.
Привлеченные средства юридических лиц увеличились на 17%, или на 37,8 млрд. рублей, и достигли 261 млрд. рублей. Вклады населения превысили докризисный уровень более чем на 140 млрд. рублей (на 1 сентября 2008 года на счетах физических лиц было около 203 млрд. рублей). За год вклады населения возросли более чем на 18 %, или 53,3 млрд. рублей, и составили 343,7 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 162,9 млрд. рублей, региональных банков – 113,8 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 67 млрд. рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 34,2 млрд. рублей (27%) и филиалах инорегиональных банков – 10,6 млрд. рублей (19%).
Существенно возрос совокупный кредитный портфель – на 32%, или на 132 млрд. рублей, и достиг 542 млрд. рублей. Задолженность физических лиц возросла на 38%, со 162,5 млрд. рублей до 223,7 млрд. рублей; нефинансовых организаций – на 25%, с 201,4 млрд. рублей до 251,6 млрд. рублей.
Повысилась доступность кредитов для всех категорий заемщиков. Снижались процентные ставки и размеры дополнительных комиссий, увеличились максимальные суммы и сроки кредитов, расширялся спектр направлений кредитования. За 2011 год банковскими структурами области выдано 509,3 млрд. рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей), что на 35% больше чем в 2010.
Высокими темпами развивалось розничное кредитование: объем кредитов, выданных физическим лицам области, увеличился на 62% и составил 255,3 млрд. рублей. Определенный вклад в этот процесс вносило оживление ипотечного кредитования, которое в настоящее время формирует 23% портфеля ссуд населению. За отчетный год заемщикам Тюменской области выдано свыше 34 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 58,1 млрд. руб., что на 38% больше по количеству и на 60% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотеке в рублях снизилась до уровня 2008 года и составила 12%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (126,2 млрд рублей на 1 января) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России, уступая лишь г. Москва.
В течение 2011 года наблюдалось перманентное и активное понижение средневзвешенных процентных ставок по кредитам. По кредитам, предоставленным нефинансовым организациям в рублях, максимальное снижение по сравнению с аналогичным периодом прошлого года составило в феврале в среднем 5,3 процентных пункта, в марте – 2,7 п.п; по кредитам физическим лицам в феврале – 2,3 п.п., в ноябре – 2,9 п.п.
Просроченная задолженность по кредитам нефинансовым организациям снизилась с начала года на 25% с 7,7 до 5,8 млрд рублей, по физическим лицам – почти на 6%, с 3,5 до 3,3 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,3%, физическим лицам – 1,5%, это значительно ниже общероссийских показателей (4,6 и 5,2% соответственно).
В 2011 году активно развивалась и платежная система Тюменской области. Операции по перечислению денежных средств, проведенные через систему Банка России, увеличились более чем на 22% и составили почти 9 трлн. рублей. Продолжается рост платежей, проведенных через систему банковских электронных срочных платежей (система БЭСП). Кредитными организациями, региональными управлениями Федеральных Казначейств по системе БЭСП проведено более 6,6 тыс. операций на сумму 2,7 трлн. рублей. Средний размер платежа, направленный по системе БЭСП в 2011 году, составил 413 млн. рублей. Наличный денежный оборот возрос более чем на 20% и превысил 2 трлн. рублей.
Высокий уровень ликвидности в банковской системе в 2011 году и ставки на межбанковском рынке, более низкие, чем ставки по кредитам Банка России, привели к невысокому спросу на кредиты Банка России со стороны банков области. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России. За год их объем составил 241 млрд. рублей, что в 1,4 раза больше чем за 2010 год. Значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. Региональные банки разместили в депозиты Банка России более 1,5 трлн. рублей, что в 2,5 раза превышает показатель 2010 года.
Справочно: Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 января 2012 года представлен 16 кредитными организациями с 49 филиалами на территории области и 16 - за ее пределами; 56 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 филиалами, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 581 дополнительный офис региональных и инорегиональных банков, 290 операционных касс вне кассового узла; 66 кредитно-кассовых офисов, 149 операционных офисов и 11 представительств кредитных организаций других регионов. Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
Обзор рынка банковских карт Тюменской области за 2011 год |
|
|
|
Одним из наиболее динамично развивающихся в регионе безналичных платежных инструментов являются банковские карты. В течение 2011 года на территории Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) имели хождение карты 16 платежных систем. По количеству выпущенных в обращение карт лидерство традиционно принадлежит международным платежным системам VISA International – 63% и Master Card Int. – 35%. 11% карт этих платежных систем могут приниматься в Объединенной расчетной системе (ОРС). На протяжении последних нескольких лет прослеживается четкая тенденция вытеснения с регионального рынка карт российских платежных систем – их доля сократилась до 1%.
За отчетный год количество банковских карт, эмитированных кредитными организациями на территории Тюменской области, возросло на 17% и составило на 1 января 2012 года 5194 тыс. штук. В среднем на каждого жителя приходится более одной банковской карты. В течение четвертого квартала 2011 года «активными», т.е. посредством которых была осуществлена как минимум одна операция, являлись 62% карт. Это объясняется тем, что по тем или иным причинам используются не все карты, имеющиеся у держателей. Это могут быть карты, выданные держателю, но не используемые, кредитные карты, резервные зарплатные карты и тому подобные.
На территории области в 2011 году с применением платежных карт было совершено почти 164 млн. сделок на сумму более 770 млрд. рублей. Прирост количества и суммы операций относительно аналогичного периода прошлого года составил 24% и 26% соответственно.
Расширение кредитными организациями спектра платежных услуг через банкоматы, расширение возможностей дистанционных сервисов, таких как «Мобильный банкинг», привело к увеличению доли платежей за товары (работы, услуги) на 6% до 43% в общем количестве операций с применением платежных карт. Удельный вес объема таких операций вырос до 10% (78,7 млрд. рублей). Средняя сумма одной безналичной операции в торгово-сервисной сети составила 1130 рублей, в то время как наличных денег за один раз выдается в среднем 7370 рублей.
Основное количество банковских карт эмитированных на территории Тюменской области составляют карты, выпущенные в рамках «зарплатных проектов». По-прежнему, преобладающей функцией банковских карт остается средство для получения наличных: доля таких операций составила 57% по количеству и 90% по объему.
Активно продолжает развиваться инфраструктура кредитных организаций, предназначенная для совершения операций с использованием платежных карт. Количество банкоматов, предназначенных для выдачи наличных, увеличилось за год более чем на 20% - до 4608 единиц, количество электронных терминалов, предназначенных для оплаты товаров и услуг – на 33% до 27106 единиц.
Стабильно растет доля безналичных операций по оплате товаров и услуг, осуществленных с использованием карт, в общем объеме платных услуг населению, оборотах общественного питания и розничной торговли. За год она увеличилась на 4% и составила 11%.
Вызывает интерес состояние рынка кредитных банковских карт. По состоянию на 1 января 2012 года количество таких карт, эмитированных на территории Тюменской области, составило 245 тысяч, что на 45% больше, чем год назад. Активными являлись 55% из них. В течение 2011 года при помощи таких карт было совершено свыше 3,9 млн операций (рост за год в 2,5 раза) на общую сумму 14,7 млрд. рублей (в 2,2 раза). Только 35% объема этих операций пришлось на безналичные сделки, остальные 65% операций совершались с целью получения наличных денег, несмотря на то, что с таких операций банками обычно взимается дополнительная комиссия в размере не менее 3%.
Рост количества и объема безналичных платежей с использованием банковских карт происходил не только за счет увеличения количества эмитированных кредитными организациями региона банковских карт, во многом он был обусловлен динамичным развитием инфраструктуры по приему к оплате банковских карт и новациями в сфере платежных технологий, связанными с расширением спектра банковских услуг с их использованием. Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 декабря 2011 года |
|
|
|
Банковский сектор Тюменской области (включая Ямало-Ненецкий и Ханты-Мансийский автономные округа) по состоянию на 1 декабря 2011 года представлен 16 кредитными организациями с 51 филиалом на территории области и 16 - за ее пределами; 56 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 филиалами, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 584 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 312 операционных касс вне кассового узла; 64 кредитно-кассовых офисов, 137 операционных офисов и 11 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
30.11.2011 открыт филиал «Тюменский» ЗАО Коммерческого Банка «Росинтербанк» (рег. № 226/2) по адресу: 625048, г. Тюмень, ул. 50 лет Октября, д. 26/3.
В ноябре 2011 года из Книги государственной регистрации кредитных организаций исключены следующие филиалы в связи с переводом их в статус внутренних структурных подразделений:
- Тюменский филиал ОАО "АЛЬФА-БАНК" (рег. № 1326/7) по адресу: 625035, г. Тюмень, ул. Республики, 162;
- Ишимский и Лабытнангский филиалы Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка ОАО (рег. № 918/28 и 918/13 соответственно).
Динамика основных показателей банковского сектора региона за январь-ноябрь 2011 года характеризуется сохранением позитивных тенденций, свидетельствующих о постоянном увеличении объемов предоставляемых банковских услуг, росте доверия населения к кредитным организациям, повышении доступности кредитов для всех категорий заемщиков, сокращении уровня просроченной задолженности.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились более чем на 13%, или на 92,8 млрд рублей, и на 1 декабря составили 790,3 млрд. рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 51,8 млрд. рублей (16%), Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 22,7 млрд. рублей (10%), филиалах банков других регионов – на 18,3 млрд. рублей (13%).
Собственные средства региональных кредитных организаций возросли почти на 9% и на 1 декабря 2011 года составили 49,5 млрд. рублей, в том числе зарегистрированный уставный капитал увеличился на 6% и составил 18,1 млрд. рублей.
За 11 месяцев 2011 года региональными банками получено 5,2 млрд. рублей прибыли, что в 3,6 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Значительный прирост прибыли во втором полугодии текущего года обусловлен получением доходов от переоценки активов в результате роста курсов иностранных валют по отношению к рублю.
Привлеченные средства юридических лиц увеличились на 15%, или на 33,8 млрд. рублей, и составили 257,1 млрд. рублей. Вклады населения превысили докризисный уровень более чем на 100 млрд. рублей (на 1 сентября 2008 года на счетах физических лиц было около 203 млрд. рублей) и составили 317,1 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 148,1 млрд. рублей, региональных банков – 105,8 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 63,2 млрд. рублей. С начала года вклады населения возросли на 9%, или 26,7 млрд. рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 19,4 млрд. рублей (15%) и филиалах инорегиональных банков – 6,8 млрд. рублей (12%).
В текущем году отмечен существенный рост общего объема кредитных вложений. С начала года он увеличился на 27%, или на 111,3 млрд. рублей, и достиг 521,4 млрд. рублей. Задолженность физических лиц возросла на 32%, со 162,5 млрд. рублей до 215,3 млрд. рублей; нефинансовых организаций – на 21%, с 201,4 млрд. рублей до 243,7 млрд. рублей.
За отчетный период объем вновь выданных кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей), увеличился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 47% и превысил 447 млрд рублей. По видам экономической деятельности наибольший удельный вес выданных кредитов приходится на предприятия строительства – 20%, оптовой и розничной торговли – 21%.
Особенностью текущего года явилось опережающее развитие розничного кредитования: объем кредитов, выданных физическим лицам области, увеличился на 64% по сравнению с тем же периодом 2010 года и составил 224,6 млрд. рублей. Определенный вклад в этот процесс вносило оживление ипотечного кредитования, которое в настоящее время формирует 22% портфеля ссуд населению. За январь-ноябрь заемщикам Тюменской области выдано свыше 29,4 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 50,1 млрд. руб., что на 46% больше по количеству и на 72% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотеке в рублях снизилась до уровня 2008 года и составила 12%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (121,9 млрд рублей на 1 декабря) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России, уступая лишь г. Москва.
Средневзвешенные процентные ставки по краткосрочным рублевым кредитам физическим лицам в ноябре текущего года снизились по сравнению с прошлым годом в среднем на 2,9 процентных пункта. По жилищным и ипотечным кредитам снижение составило 1,2 п.п. По кредитам, предоставленным нефинансовым организациям, процентные ставки снизились незначительно – 0,4 п.п.,
Просроченная задолженность по кредитам снизилась с начала года на 23% и составила 8,9 млрд. рублей, в том числе по кредитам нефинансовым организациям – снизилась на 32% с 7,7 до 5,2 млрд рублей, по физическим лицам – осталась на уровне 1 января текущего года - 3,4 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,1%, физическим лицам – 1,6%, это значительно ниже общероссийских показателей (на 1 ноября - 5,0 и 5,8% соответственно).
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 210 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-ноябрь региональные банки разместили в депозиты Банка России более 1,3 трлн. рублей.
Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 ноября 2011 года |
|
|
|
Банковский сектор Тюменской области (включая Ямало-Ненецкий и Ханты-Мансийский автономные округа) по состоянию на 1 ноября 2011 года представлен 16 кредитными организациями с 53 филиалами на территории области и 16 - за ее пределами; 56 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 отделениями, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 585 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 313 операционных касс вне кассового узла; 60 кредитно-кассовых офисов, 127 операционных офисов и 11 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
Динамика основных показателей банковского сектора региона за январь-октябрь 2011 года характеризуется сохранением позитивных тенденций, свидетельствующих о постоянном увеличении объемов предоставляемых банковских услуг, росте доверия населения к кредитным организациям, повышении доступности кредитов для всех категорий заемщиков, сокращении уровня просроченной задолженности.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились более чем на 13%, или на 91,3 млрд рублей, и на 1 ноября составили 788,8 млрд. рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 41,4 млрд. рублей (13%), филиалах банков других регионов – на 29 млрд. рублей (20%), Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 20,9 млрд. рублей (9%).
Привлеченные средства юридических лиц увеличились на 18%, или на 40,7 млрд. рублей, и составили 264 млрд. рублей. Вклады населения превысили докризисный уровень более чем на 100 млрд. рублей (на 1 сентября 2008 года на счетах физических лиц было около 203 млрд. рублей) и составили 312,7 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 146,1 млрд. рублей, региональных банков – 104,6 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 62 млрд. рублей. С начала года вклады населения возросли почти на 8%, или 22,3 млрд. рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 17,4 млрд. рублей (14%) и филиалах инорегиональных банков – 5,6 млрд. рублей (10%).
В текущем году отмечен существенный рост общего объема кредитных вложений. С начала года он увеличился на 24%, или на 98,8 млрд. рублей, и достиг 508,8 млрд. рублей. Задолженность физических лиц возросла на 29%, со 162,5 млрд. рублей до 209,5 млрд. рублей; нефинансовых организаций – более 22%, с 201,4 млрд. рублей до 247,2 млрд. рублей.
За отчетный период объем вновь выданных кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей), увеличился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 52% и превысил 408 млрд рублей. По видам экономической деятельности наибольший удельный вес выданных кредитов приходится на предприятия строительства – 20%, оптовой и розничной торговли – 21%.
Особенностью текущего года явилось опережающее развитие розничного кредитования: объем кредитов, выданных физическим лицам области, увеличился на 64% по сравнению с тем же периодом 2010 года и составил почти 200 млрд. рублей. Определенный вклад в этот процесс вносило оживление ипотечного кредитования, которое в настоящее время формирует 22% портфеля ссуд населению. За январь-октябрь заемщикам Тюменской области выдано свыше 26 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму почти 44 млрд. руб., что на 46% больше по количеству и на 75% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотеке в рублях снизилась до уровня 2008 года и составила 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (118,9 млрд рублей на 1 ноября) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 3 место в России после Москвы и Московской области.
Средневзвешенные процентные ставки по рублевым кредитам нефинансовым организациям снизились по сравнению с прошлым годом в среднем на 1,2 процентных пункта. Наиболее активно снижались ставки по долгосрочным кредитам – 1,8 п.п.. По кредитам, предоставленным физическим лицам, процентные ставки снизились незначительно – 0,6 п.п., по жилищным и ипотечным кредитам снижение составило 1,3 п.п.
Просроченная задолженность по кредитам снизилась с начала года на 18% и составила 9,4 млрд. рублей, в том числе по кредитам нефинансовым организациям – снизилась на 30% с 7,7 до 5,4 млрд рублей, по физическим лицам – осталась на уровне 1 января текущего года - 3,5 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,2%, физическим лицам – 1,7%, это значительно ниже общероссийских показателей (5,0 и 5,8% соответственно).
За 10 месяцев 2011 года региональными банками получено 4,3 млрд. рублей прибыли, что в 2,4 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Значительный прирост прибыли в III квартале текущего года обусловлен получением доходов от переоценки активов в результате роста курсов иностранных валют по отношению к рублю.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 187,3 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-октябрь региональные банки разместили в депозиты Банка России более 1,2 трлн. рублей.
Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 октября 2011 года |
|
|
|
Банковский сектор Тюменской области (включая Ямало-Ненецкий и Ханты-Мансийский автономные округа) по состоянию на 1 октября 2011 года представлен 17 кредитными организациями с 54 филиалами на территории области и 16 - за ее пределами; 56 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком Сбербанка России с 22 отделениями, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 578 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 322 операционных касс вне кассового узла; 64 кредитно-кассовых офиса, 119 операционных офисов и 11 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
Динамика основных показателей банковского сектора региона в январе-сентябре 2011 года характеризуется сохранением позитивных тенденций, свидетельствующих о постоянном увеличении объемов предоставляемых банковских услуг, росте доверия населения к кредитным организациям, повышении доступности кредитов для всех категорий заемщиков, сокращении уровня просроченной задолженности.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились более чем на 17%, или на 122,9 млрд рублей, и на 1 октября составили 820,4 млрд. рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 57,3 млрд. рублей (18%), филиалах банков других регионов – на 41,1 млрд. рублей (29%), Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 24,5 млрд. рублей (11%).
Кредитные организации динамично наращивали ресурсную базу. Привлеченные средства юридических лиц увеличились на 27%, или на 60,4 млрд. рублей, и составили 283,7 млрд. рублей. Вклады населения превысили докризисный уровень более чем на 110 млрд. рублей (на 1 сентября 2008 года на счетах физических лиц было около 203 млрд. рублей) и составили 313,8 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 143,3 млрд. рублей, региональных банков – 106,2 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 64,3 млрд. рублей. С начала года вклады населения возросли более чем на 8%, или 23,4 млрд. рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 14,6 млрд. рублей (11%) и филиалах инорегиональных банков – 7,9 млрд. рублей (14%).
В текущем году отмечен существенный рост общего объема кредитных вложений. С начала года он увеличился на 24%, или на 96,5 млрд. рублей, и достиг 506,6 млрд. рублей. Задолженность физических лиц возросла на 25%, со 162,5 млрд. рублей до 203 млрд. рублей; нефинансовых организаций – более 20%, с 201,4 млрд. рублей до 242,9 млрд. рублей.
За отчетный период объем вновь выданных кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей), увеличился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 57% и превысил 371,8 млрд рублей. По видам экономической деятельности наибольший удельный вес выданных кредитов приходится на предприятия строительства – 20%, оптовой и розничной торговли – 21%.
Особенностью текущего года явилось опережающее развитие розничного кредитования: объем кредитов, выданных физическим лицам области, увеличился на 67% по сравнению с тем же периодом 2010 года и составил 176,3 млрд. рублей. Определенный вклад в этот процесс вносило оживление ипотечного кредитования, которое в настоящее время формирует более 20% портфеля ссуд населению. За январь-сентябрь заемщикам Тюменской области выдано свыше 22 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 38,6 млрд. руб., что на 44% больше по количеству и на 83% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотеке в рублях снизилась до уровня 2008 года и составила 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (115,9 млрд рублей на 1 октября) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России, уступая лишь г. Москва.
Средневзвешенные процентные ставки по рублевым кредитам нефинансовым организациям снизились по сравнению с прошлым годом в среднем на 1,2 процентных пункта, физическим лицам – 0,6 процентных пункта. По ипотечным жилищным кредитам населению снижение составило 1,3 процентных пункта.
Просроченная задолженность по кредитам снизилась с начала года на 14% и составила 9,9 млрд. рублей, в том числе по кредитам нефинансовым организациям – снизилась на 23% с 7,7 до 5,9 млрд рублей, по физическим лицам – осталась на уровне 1 января текущего года - 3,5 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,4%, физическим лицам – 1,7%, это значительно ниже общероссийских показателей (5,0 и 5,9% соответственно).
За 9 месяцев 2011 года региональными банками получено 5,3 млрд. рублей прибыли, что в 3,8 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Значительный прирост прибыли в сентябре текущего года (с 2 до 5,3 млрд рублей) обусловлен получением доходов от переоценки активов в результате роста курсов иностранных валют по отношению к рублю.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 171 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-сентябрь региональные банки разместили в депозиты Банка России более 1,1 трлн. рублей. Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 сентября 2011 года |
|
|
|
|
Банковский сектор Тюменской области (включая Ямало-Ненецкий и Ханты-Мансийский автономные округа) по состоянию на 1 сентября 2011 года представлен 17 кредитными организациями с 54 филиалами на территории области и 16 - за ее пределами; 56 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком Сбербанка России с 22 отделениями, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 577 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 327 операционных касс вне кассового узла; 62 кредитно-кассовых офиса, 116 операционных офисов и 11 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
Динамика основных показателей банковского сектора региона в январе-августе 2011 года характеризуется сохранением позитивных тенденций, свидетельствующих о постоянном увеличении объемов предоставляемых банковских услуг, росте доверия населения к кредитным организациям, повышении доступности кредитов для всех категорий заемщиков, сокращении уровня просроченной задолженности.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились на 15%, или более чем на 106 млрд рублей, и на 1 сентября составили 804,2 млрд. рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 50,4 млрд. рублей (16%), филиалах банков других регионов – на 42,9 млрд. рублей (30%).
Основную долю (45%) в привлеченных средствах занимают вклады физических лиц. Вклады населения превысили докризисный уровень более чем на 100 млрд. рублей (на 1 сентября 2008 года на счетах физических лиц было около 203 млрд. рублей) и составили 312,6 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 140,4 млрд. рублей, региональных банков – 106,8 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 65,4 млрд. рублей. С начала года вклады населения возросли почти на 8%, или 22,2 млрд. рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 11,7 млрд. рублей (9%) и филиалах инорегиональных банков – 9 млрд. рублей (16%).
Привлеченные средства юридических лиц увеличились на 25%, или 55,2 млрд. рублей, и составили 278,5 млрд. рублей.
Продолжилось увеличение кредитного портфеля – основного направления вложений банковского сектора. С начала года он увеличился на 22%, или на 88 млрд. рублей, и достиг 498 млрд. рублей. Задолженность физических лиц возросла на 21%, со 162,5 млрд. рублей до 197,3 млрд. рублей; нефинансовых организаций – более 15%, с 201,4 млрд. рублей до 232,4 млрд. рублей.
За 8 месяцев отчетного года объем вновь выданных кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей), увеличился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года почти на 58% и превысил 322 млрд рублей. По видам экономической деятельности наибольший удельный вес выданных кредитов приходится на предприятия строительства – 20%, оптовой и розничной торговли – 21%.
Особенностью текущего года явилось опережающее развитие розничного кредитования: объем кредитов, выданных физическим лицам области, увеличился более 70% по сравнению с тем же периодом 2010 года и составил 153,7 млрд. рублей. Определенный вклад в этот процесс вносило оживление ипотечного кредитования, которое в настоящее время формирует более 20% портфеля ссуд населению. За январь-август заемщикам Тюменской области выдано свыше 20 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 33,5 млрд. руб. (в том же периоде 2010 года – 14,3 тыс. кредитов на сумму 17,8 млрд. руб.). Ставка по ипотеке в рублях снизилась до уровня 2008 года и составила 12,2%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (113,2 млрд рублей на 1 сентября) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России, уступая лишь г. Москва.
Средневзвешенные процентные ставки по рублевым кредитам нефинансовым организациям снизились по сравнению с прошлым годом в среднем на 2,2 процентных пункта, из них по краткосрочным кредитам – на 2,5 процентных пункта, по долгосрочным кредитам – 1,7 п.п. По ипотечным жилищным кредитам населению снижение составило 1,2 процентных пункта.
Просроченная задолженность по кредитам снизилась с начала года на 13% и составила 10 млрд. рублей, в том числе по кредитам нефинансовым организациям – снизилась на 23% с 7,7 до 5,9 млрд рублей, по физическим лицам – незначительно увеличилась с 3,5 до 3,6 млрд рублей (около 3%).
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,5%, физическим лицам – 1,8%, это значительно ниже общероссийских показателей (5,5 и 6,1% соответственно).
Региональными банками за январь-август 2011 года получено 2 млрд. рублей прибыли, что в 1,7 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Две кредитные организации допустили убытки на сумму 0,1 млрд. рублей.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 156 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-август региональные банки разместили в депозиты Банка России более 1 трлн. рублей.
Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области. |
|
|
|
|
|
|
Страница 5 из 7 |
|
Аналитика