О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 августа 2011 года

Банковский сектор Тюменской области (включая Ямало-Ненецкий и Ханты-Мансийский автономные округа) по состоянию на 1 августа 2011 года представлен 17 кредитными организациями с 55 филиалами на территории области и 16 - за ее пределами; 56 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком Сбербанка России с 22 отделениями, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 576 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 329 операционных касс вне кассового узла; 56 кредитно-кассовых офиса, 115 операционных офисов и 12 представительств кредитных организаций других регионов.

Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

В июле текущего года ЗАО «Приполяркомбанк» (рег. №507) изменил местонахождение с пгт. Уренгой на г. Тюмень. Юридический адрес банка: 625023, г.Тюмень, ул. Пржевальского, д.41, кор.1/1.

18.07.2011 года закрыт филиал «Тюменский» ОАО «Свердловский Губернский банк» (№2975/3) в связи с присоединением кредитной организации к ОАО Банку «Открытие». 

30.07.2011 года Голышмановский филиал «Запсибкомбанк» ОАО (№918/31), расположенный по адресу: 627300, Тюменская область, п.г.т. Голышманово, ул. Садовая, д.79,  переведен в статус дополнительного офиса.

В июле на территории Тюменской области открыты 3 кредитно-кассовых офиса, 9 дополнительных офисов, 2 операционных офиса региональных и инорегиональных банков.

Динамика основных показателей банковского сектора региона в январе-июле 2011 года свидетельствует о сохранении наметившихся во второй половине прошлого года положительных тенденций.

Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились  более чем  на 86 млрд рублей, или на 12%, и на 1 августа составили 784 млрд. рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 51,7 млрд. рублей (16%), филиалах банков других регионов – на 33,8 млрд. рублей (24%).

Основную долю (47%) в привлеченных средствах занимают вклады физических лиц. Вклады населения возросли на 26,5 млрд. рублей, или на 9%, и превысили 316 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка Сбербанка России сосредоточено 141,3 млрд. рублей, региональных банков – 109,7 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 65,9 млрд. рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке Сбербанка России – 12,6 млрд. рублей (10%) и в филиалах инорегиональных банков – 9,5 млрд. рублей (17%).

Граждане предпочитали размещать средства на длительный срок и в валюте Российской Федерации. Доля вкладов на срок свыше года составила – 61% в общем объеме вкладов населения, в российских рублях – 85%. 

Средние остатки вкладов в расчете на душу населения в целом по области составляют  почти 90 тыс. рублей, в том числе по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре – 108,5 тыс. рублей, Ямало-Ненецкому – 103,5 тыс. рублей,  югу области – 62,2 тыс. рублей. В регионе, по-прежнему, наблюдается значительное превышение данного показателя над средними доходами на душу населения, что свидетельствует, во-первых, о значительной степени обеспеченности сберегательными услугами, во-вторых, о достаточно высоком уровне доходов жителей области.

Продолжилось увеличение кредитного портфеля – основного направления вложений банковского сектора. С начала года он увеличился более чем на 68 млрд. рублей, или на 17%, и на 1 августа составил 478,8 млрд. рублей. Задолженность физических лиц возросла на 18%, со 162,5 млрд. рублей до 191,5 млрд. рублей; нефинансовых организаций – более 9%, с  201,4 млрд. рублей до 220,4 млрд. рублей.

За 7 месяцев отчетного года объем вновь выданных кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей), увеличился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года почти на 50% и превысил 266 млрд рублей.  По видам экономической деятельности наибольший удельный вес выданных кредитов приходится на предприятия строительства – 22%, оптовой и розничной торговли – 20%.

Особенностью текущего года явилось опережающее развитие розничного кредитования: объем кредитов, выданных физическим лицам области, увеличился более 70% по сравнению с тем же периодом 2010 года и составил 130,8 млрд. рублей. Определенный вклад в этот процесс вносило оживление ипотечного кредитования, которое в настоящее время формирует более 20% портфеля ссуд населению. За январь-июль заемщикам Тюменской области выдано 16810 жилищных и ипотечных кредитов на сумму 28,1 млрд. руб. (в том же периоде 2010 года – 12548 кредитов на сумму 15,0 млрд. руб.). Ставка по ипотеке в рублях снизилась до уровня 2008 года и составила 12,2%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (110 млрд рублей на 1 августа) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России, уступая лишь г. Москва.

Средневзвешенные процентные ставки по рублевым кредитам нефинансовым организациям снизились по сравнению с прошлым годом в среднем на 2,1 процентных пункта, из них по краткосрочным кредитам – на 2,5 процентных пункта, по долгосрочным кредитам – 1,5 п.п. По ипотечным жилищным кредитам населению снижение составило 1,3 процентных пункта.

Просроченная задолженность по кредитам снизилась с начала года на 9% и составила 10,5 млрд. рублей, в том числе по кредитам нефинансовым организациям – снизилась почти на 16% с 7,7 до 6,5 млрд рублей, по физическим лицам – увеличилась с 3,5 до 3,6 млрд рублей (около 3%).

Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 3%, физическим лицам – 2%, это значительно ниже общероссийских показателей (5,1 и 6,2% соответственно).

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 132,7 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России.  За январь-июль региональные банки разместили в депозиты Банка России   более  890  млрд. рублей.

Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области.