Главная Аналитика

Члены Ассоциации

Баннер
Баннер
Баннер
Баннер
Баннер
Баннер

Участники ассоциации

Партнёры

Баннер
Баннер
Аналитика

Примечание: информация подготовлена на основе Бюллетеня по экономической и банковской статистики Главного Управления Банка России по Тюменской области.



О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 апреля 2014 года. PDF Печать E-mail
Банковский сектор Тюменской области (в т.ч. Ханты-Мансийского – Югры и Ямало-Ненецкого автономных округов) по состоянию на 1 апреля 2014 года представлен 15 кредитными организациями с 27 филиалами на территории области и 18 - за ее пределами; 44 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, из которых 7 филиалов ОАО «Сбербанк России». Кроме того, на территории области работают 738 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 104 операционные кассы вне кассового узла; 94 кредитно-кассовых офиса, 355 операционных офисов и 10 представительств кредитных организаций других регионов.

14 региональных кредитных организаций имеют лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц (с 24.02.2014 лицензия ЗАО «Приполяркомбанк» утратила силу), 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

В марте 2014 года в Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесены записи о закрытии филиалов АКБ ЗАО «Тюменьагропромбанк» в с.Сладково и с.Мужи, филиала ОАО «Уралсиб» в г.Сургут, филиала АКБ «Абсолютбанк» (ОАО) в г.Тюмень в связи с их переводом в статус внутренних структурных подразделений.

В связи с отзывом лицензий на осуществление банковских операций у ООО КБ «Монолит» и ОАО КБ «Стройкредит» 3 филиала и 2 дополнительных офиса указанных кредитных организаций переведены в статус недействующих.

В I квартале 2014 года в банковском секторе Тюменского региона наблюдается незначительное замедление темпов роста основных показателей кредитной активности и динамики привлеченных средств.

Средства юридических и физических лиц, привлеченные банковскими структурами на территории Тюменской области, снизились с начала года на 1,5%, или на 12,1 млрд рублей, и составили на 1 апреля 807,1 млрд рублей.

Вклады населения уменьшились на 2% до 479,5 млрд рублей. В Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» величина вкладов не изменилась и составила 234,4 млрд рублей.

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился с начала года на 3%, или на 31,1 млрд рублей, и превысил 1 134,6 млрд рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла почти на 4% до 613,6 млрд рублей, физических лиц – на 2% до 521 млрд рублей.

За I квартал текущего года выдано более 167 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 82 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом 2013 года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 2%, физическим – на 6%.

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского – Югры и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено свыше 8,2 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 17,3 млрд рублей, что по сумме на 20% больше аналогичного периода 2013 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях против соответствующего периода 2013 года снизилась на 0,2 процентного пункта и составила 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным жилищным кредитам (214,2 млрд рублей на 1 апреля) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 3 место в России после Москвы и Московской области.

Отмечен рост просроченной задолженности по кредитам, предоставленным физическим лицам, ее доля в общей сумме кредитных вложений незначительно возросла с 2,6 до 2,9% (в целом по России – 4,9%). Доля просроченной задолженности по кредитам, предоставленным юридическим лицам, сократилась с 2,2 до 1,9% (в целом по России – 4,4%).

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 106,9 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-март региональные банки разместили в депозиты Банка России более 149 млрд рублей.


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области

 
Обзор рынка банковских карт Тюменской области за 2013 год. PDF Печать E-mail
На протяжении последних лет одним из наиболее динамично развивающихся инструментов для осуществления безналичных расчетов остаются банковские карты. 

По состоянию на 1 января 2014 года на территории Тюменской области, в т.ч. Ханты-Мансийского – Югры и  Ямало-Ненецкого автономных округов, эмиссию банковских карт российских и международных платежных систем осуществляли 12 региональных банков и 63 банка, зарегистрированных за пределами региона. 

Количество эмитированных на территории Тюменской области банковских карт увеличилось за год на 12% и составило 6652 тыс. штук. В среднем на каждого жителя области приходится более одной банковской карты. В течение четвертого квартала 2013 года «активными», т.е. посредством которых была осуществлена как минимум одна операция, являлись 62% карт. По разным причинам не все карты, имеющиеся у держателей, используются постоянно. Например, часто выпускается несколько карт к одному счету держателя для обеспечения резерва в случае утраты или компрометации основной карты. Некоторые предприятия заключают несколько «зарплатных» договоров с различными банками и выдают работникам несколько карт. Также это могут быть кредитные карты, которые используются периодически, по мере необходимости.

По состоянию на 1 января 2014 года на территории Тюменской области имели хождение карты 15 платежных систем. По количеству выпущенных в обращение карт лидерство традиционно принадлежит международным платежным системам VISA International – 59% и Master Card Int. – 40%. Некоторые из карт этих платежных систем (13% от общего количества), в зависимости от банка – эмитента карты, могут приниматься в устройствах, принадлежащих кредитным организациям, являющимися участниками платежной системы «Объединенная расчетная система» (ОРС).  Доля карт российских платежных систем составила менее 1%. Результаты реализации федерального проекта «Универсальная электронная карта» (УЭК), который имеет государственное значение и осуществляется под контролем Министерства экономического развития Российской Федерации, в части применения возможностей банковского приложения на базе технологии «ПРО100», пока малозаметны на фоне карт других платежных систем. На территории Тюменской области выпущено 1300 карт УЭК, из которых активны всего 270 штук.

В 2013 году с применением банковских платежных карт было совершено почти 280 млн. операций на сумму почти 1153 млрд. рублей. Прирост количества и суммы операций относительно аналогичного периода прошлого года составил 35% и 21% соответственно. 

Расширение кредитными организациями спектра платежных услуг через банкоматы, развитие возможностей дистанционных сервисов, таких как «Мобильный банкинг» и «Интернет банк», привело к увеличению доли безналичных платежей в общем объеме операций с применением платежных карт. Количество операций, осуществляемых с использованием банковских карт, по безналичной оплате товаров (работ, услуг) на протяжении более двух лет стабильно превышает количество операций по выдаче наличных.

Средняя сумма одной безналичной операции в торгово-сервисной сети составила 1140 рублей. Для сравнения – наличных денег в том же периоде за один раз выдавалось в среднем 8330 рублей. 

Основное количество банковских карт, эмитированных на территории региона, как и прежде, составляют карты, выпущенные в рамках «зарплатных проектов». В связи с этим, а также в силу других факторов – недостаточная развитость инфраструктуры, боязнь мошенничества, отсутствие навыков использования, привычка пользоваться наличными и иных причин – основной объем операций в денежном выражении, осуществляемых с использованием банковских карт, по-прежнему приходится на получение наличных денежных средств. В 2013 году доля таких операций в общем количестве составила 39% (всего 110 млн. операций)  и 83% (960 млрд. рублей)  в общем объеме. 

Продолжает активно развиваться сегмент кредитных банковских карт. На начало текущего года их количество превысило 681 тыс.шт., что на 60% больше, чем годом ранее. В течение 2013 года при помощи кредитных карт было совершено более 21 млн операций на сумму 52 млрд. рублей, что в 2,4 раза больше по количеству и в 1,7 раз по сумме, чем в 2012 году. Почти 52% этих операций, около 27 млрд. рублей, приходилось на получение наличных денег, несмотря на то, что банками, как правило, в этом случае взимается дополнительная комиссия в размере не менее 3%. 

Важными факторами роста количества и объема безналичных платежей с использованием банковских карт являются динамичное развитие инфраструктуры и новации в сфере платежных технологий. Количество банкоматов, предназначенных для выдачи наличных, увеличилось на 15% до 5680 единиц, количество электронных терминалов, предназначенных для оплаты товаров и услуг,  на 41% до 49161 единицы. 

Выбор потребителей в пользу наличных или безналичных средств платежа зависит от качества предоставляемых платежных услуг с точки зрения их удобства, эффективности, надежности. Кредитные организации региона повышают привлекательность своих продуктов, расширяя спектр предоставляемых услуг, переходя на новые технологии проведения расчетов. 


Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области
 
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 марта 2014 года. PDF Печать E-mail
Банковский сектор Тюменской области (в т.ч. Ханты-Мансийского – Югры и Ямало-Ненецкого автономных округов) по состоянию на 1 марта 2014 года представлен 15 кредитными организациями с 29 филиалами на территории области и 18 - за ее пределами; 49 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, из которых 7 филиалов ОАО «Сбербанк России». Кроме того, на территории области работают 734 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 107 операционных касс вне кассового узла; 94 кредитно-кассовых офисов, 318 операционных офисов и 10 представительств кредитных организаций других регионов.

14 региональных кредитных организаций имеют лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц (с 24.02.2014 лицензия ЗАО «Приполяркомбанк» утратила силу), 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

На территории Тюменской области закрыты 2 филиала ЗАО «Тюменьагропромбанк», филиал ОАО «Ханты-Мансийский банк» в г. Ноябрьск, филиал ОАО «Уралсиб» в г. Тюмени в связи с их переводом в статус внутренних структурных подразделений.

В январе-феврале 2014 года наблюдался умеренный рост основных показателей деятельности кредитных организаций Тюменского региона.

Несколько снизились вклады населения (на 0,2%) и составили 488,8 млрд рублей, в том числе на счетах инорегиональных банков сосредоточено 353,5 млрд рублей (из них в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» - 234,7 млрд рублей), региональных банков – 135,3 млрд рублей.

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился с начала года на 2,3%, или на 25,9 млрд рублей, и превысил 1 129,4 млрд рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла на 3,7% до 614,2 млрд рублей, физических лиц – на 1% до 515,2 млрд рублей.

За 2 месяца текущего года выдано 103,2 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 50,7 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом 2012 года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 5%, физическим – на 9%.

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского – Югры и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено свыше 5 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 10,7 млрд рублей, что по сумме на 35% больше аналогичного периода 2013 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях против соответствующего периода 2013 года снизилась на 0,5 процентного пункта и составила 12,2%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным жилищным кредитам (211,3 млрд рублей на 1 марта) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 3 место в России после Москвы и Московской области.

Отмечен рост просроченной задолженности, ее доля в общей сумме кредитных вложений по кредитам юридических лиц возросла с 2,2% до 2,8%, физических лиц – с 2,6 до 2,9% (в целом по России – 4,4% и 4,9% соответственно).

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 70,3 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-февраль региональные банки разместили в депозиты Банка России более 109 млрд рублей.


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области
 
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 января 2014 года. PDF Печать E-mail
Развитие банковского сектора Тюменской области (в т.ч. Ханты-Мансийского – Югры и Ямало-Ненецкого автономных округов) в 2013 году можно охарактеризовать как стабильное и достаточно динамичное. Этому способствовало сохранение устойчивого роста промышленного производства, благоприятный бизнес-климат, увеличение доходов населения. 

В отчетном году продолжилась оптимизация структуры филиальной сети с преобразованием подразделений в удаленные офисы продаж и обслуживания. Количество филиалов кредитных организаций сократилось на 16, в то же время увеличилось число внутренних структурных подразделений на 69. 

Средства юридических и физических лиц, привлеченные банковскими структурами на территории Тюменского региона, возросли за 2013 год на 14%, или на 99,7 млрд рублей, и превысили 819,3 млрд. рублей. 

Вклады населения увеличились на 17%, или 70 млрд. рублей, и достигли 490 млрд. рублей, в том числе на счетах инорегиональных банков сосредоточено 353,7 млрд. рублей (из них в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» - 234,5 млрд. рублей), региональных банков – 136,3 млрд. рублей. 

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился на 38%, или на 303,8 млрд. рублей, и превысил 1 трлн 103 млрд. рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла на 48% до 592,5 млрд. рублей, физических лиц – на 28%, до 511 млрд. рублей. 

За отчетный год выдано 815,2 млрд. рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 393,5 млрд. рублей – физическим, по сравнению с 2012 годом объемы вновь выданных кредитов возросли на 31% и 18% соответственно. 

Средневзвешенные процентные ставки по предоставленным кредитам в рублях на срок свыше 1 года нефинансовым организациям увеличились за год на 0,5 процентного пункта, физическим лицам – уменьшились на 1,2 п.п. и составили 11,5% и 14,7% соответственно.

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского – Югры и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено свыше 40 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 86,7 млрд. рублей, что по сумме на 24% больше, чем за 2012 год. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях возросла на 0,2 процентного пункта и составила 12,3%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (206,8 млрд. рублей на 1 января 2014 года) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 3 место в России после г. Москвы и Московской области.

Отмечен рост просроченной задолженности, ее доля в общей сумме кредитных вложений по кредитам юридических лиц возросла с 2% до 2,2%, физических лиц – с 2 до 2,6% (в целом по России – 4,3% и 4,4% соответственно). 

Региональными банками за 2013 год получена прибыль в размере 10,5 млрд. рублей, совокупный капитал увеличился на 36% и составил 77,4 млрд рублей.

Наличный денежный оборот учреждений Банка России и кредитных организаций области возрос на 7% и превысил 2,8 трлн. рублей. Операции по перечислению денежных средств, проведенные через систему Банка России, увеличились более чем на 4% и превысили 10 трлн. рублей. Продолжается рост платежей, проведенных через систему банковских электронных срочных платежей (система БЭСП). Кредитными организациями, региональными управлениями Федеральных Казначейств по системе БЭСП проведено более 20 тыс. операций на сумму почти 4 трлн. рублей. Средний размер платежа, направленный по системе БЭСП в 2013 году, составил 195,3 млн. рублей. 

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 320,1 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За год региональные банки разместили в депозиты Банка России более 970 млрд рублей. 

Справочно: Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 января 2014 года представлен 15 региональными кредитными организациями с 32 филиалами на территории области и 18 - за ее пределами; 43 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 8 филиалами, из которых 7 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 740 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 109 операционных касс вне кассового узла; 95 кредитно-кассовых офисов, 313 операционных офисов и 10 представительств кредитных организаций других регионов.
 
О состоянии банковского сектора Тюменской области (в т.ч. Ханты-Мансийского АО – Югры и Ямало-Ненецкого АО) на 1 декабря 2013 года. PDF Печать E-mail
Банковский сектор Тюменской области (в т.ч. Ханты-Мансийского АО – Югры и Ямало-Ненецкого АО) по состоянию на 1 декабря 2013 года представлен 15 кредитными организациями с 32 филиалами на территории области и 18 - за ее пределами; 45 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, 14 филиалами Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», из которых 13 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 737 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 113 операционных касс вне кассового узла; 95 кредитно-кассовых офисов, 301 операционный офис и 10 представительств кредитных организаций других регионов. 

Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

В ноябре на территории Тюменской области открыто 3 дополнительных и 5 операционных офисов региональных и инорегиональных банков, 1 операционная касса вне кассового узла, закрыто – 4 дополнительных и 2 операционных офиса. 

В январе-ноябре 2013 года сохранилась позитивная динамика развития банковского сектора Тюменского региона.

Ресурсная база кредитных организаций продолжает пополняться за счет привлеченных средств юридических и физических лиц, которые возросли на 7%, или на 50,4 млрд.рублей и составили 770,1 млрд.рублей. Стабильная динамика роста средств клиентов наблюдалась в региональных банках – 21%, в банках других регионов – остались на прежнем уровне. 

Вклады населения увеличились на 9%, или на 38,2 млрд рублей, и достигли 458,2 млрд рублей, в том числе на счетах инорегиональных банков сосредоточено 331,8 млрд рублей (из них в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» - 214,6 млрд рублей), региональных банков – 126,4 млрд рублей. 

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился с начала года на 33%, или на 264 млрд рублей, и превысил 1 трлн 63 млрд рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла на 42% до 565 млрд рублей, физических лиц – на 25% до 498,7 млрд рублей. 

За 11 месяцев 2013 года выдано 690 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 353 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом 2012 года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 26%, физическим – на 18%. 

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено свыше 35,4 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 74,8 млрд рублей, что по сумме на 21% больше аналогичного периода 2012 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях против соответствующего периода 2012 года возросла на 0,1 процентных пунктов и составила 12,3%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным жилищным кредитам (199,4 млрд рублей на 1 декабря) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 3 место в России после Москвы и Московской области.

Отмечен рост просроченной задолженности, ее доля в общей сумме кредитных вложений по кредитам юридических лиц возросла с 2% до 2,3%, физических лиц – с 2 до 2,6% (в целом по России – 4,4% и 4,5% соответственно). 

Совокупный капитал региональных банков за отчетный период увеличился на 31%, его размер составил 74,7 млрд рублей. За 11 месяцев 2013 года региональными банками получена прибыль в размере 8,6 млрд рублей, что на 14% меньше, чем за аналогичный период 2012 года.

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 277 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-ноябрь региональные банки разместили в депозиты Банка России более 895 млрд рублей. 


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области
 
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 ноября 2013 года PDF Печать E-mail
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 ноября 2013 года представлен 15 кредитными организациями с 32 филиалами на территории области и 17 - за ее пределами; 45 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, 14 филиалами Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», из которых 13 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 738 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 114 операционных касс вне кассового узла; 95 кредитно-кассовых офисов, 299 операционных офисов и 10 представительств кредитных организаций других регионов. 

Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

В октябре на территории Тюменской области открыто 3 дополнительных, 2 кредитно-кассовых и 7 операционных офисов региональных и инорегиональных банков, закрыто – 2 дополнительных офиса, 3 филиала в связи с переводом в статус внутренних структурных подразделений: филиал ЗАО «ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК» Березово (рег. № 917/17), Ямальский филиал ОАО «Первобанк» (рег. № 3461/3), филиал в г. Тюмени ОАО «БИНБАНК» (рег. № 2562/27).

В январе-октябре 2013 года сохранилась позитивная динамика развития банковского сектора Тюменского региона.

Ресурсная база кредитных организаций продолжает пополняться за счет привлеченных средств юридических и физических лиц, которые возросли на 6%, или на 43,4 млрд.рублей и составили 763 млрд.рублей. Стабильная динамика роста средств клиентов наблюдалась в региональных банках – 24%, в банках других регионов – снижение на 4%. 

Вклады населения увеличились на 8%, или на 31,8 млрд рублей, и достигли 451,8 млрд рублей, в том числе на счетах инорегиональных банков сосредоточено 326,5 млрд рублей (из них в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» - 209,9 млрд рублей), региональных банков – 125,2 млрд рублей. 

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился на 30%, или на 243,4 млрд рублей, и превысил 1 трлн 43 млрд рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла на 39% до 553,8 млрд рублей, физических лиц – на 22% до 489,3 млрд рублей. 

За 10 месяцев текущего года выдано более 628 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 318,5 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом 2012 года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 27%, физическим – на 18%. 

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено свыше 31,4 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 66,6 млрд рублей, что по сумме на 21% больше аналогичного периода 2012 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях против соответствующего периода 2012 года возросла на 0,2 процентных пунктов и составила 12,4%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным жилищным кредитам (194,2 млрд рублей на 1 ноября) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 3 место в России после Москвы и Московской области.

Отмечен рост просроченной задолженности, ее доля в общей сумме кредитных вложений по кредитам юридических лиц возросла с 2% до 2,3%, физических лиц – с 2 до 2,6% (в целом по России – 4,4% и 4,5% соответственно). 

Совокупный капитал региональных банков за отчетный период увеличился на 28%, его размер составил 72,8 млрд рублей. За 10 месяцев текущего года региональными банками получена прибыль в размере 7,9 млрд рублей, что на 16% меньше, чем за аналогичный период 2012 года.

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 243 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-октябрь региональные банки разместили в депозиты Банка России более 834 млрд рублей. 


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области
 
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 октября 2013 года PDF Печать E-mail
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 октября 2013 года представлен 15 кредитными организациями с 33 филиалами на территории области и 15 - за ее пределами; 47 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, 14 филиалами Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», из которых 13 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 738 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 112 операционных касс вне кассового узла; 93 кредитно-кассовых офиса, 292 операционных офиса и 10 представительств кредитных организаций других регионов.

Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

В сентябре на территории Тюменской области открыто 10 дополнительных и операционных офисов региональных и инорегиональных банков, закрыто – 5 операционных и кредитно-кассовых офисов, 2 операционные кассы вне кассового узла.

В январе-сентябре 2013 года сохранилась позитивная динамика развития банковского сектора Тюменского региона.

Ресурсная база кредитных организаций продолжает пополняться за счет привлеченных средств юридических и физических лиц, которые возросли 6%, или на 40,8 млрд.рублей и превысили 760,4 млрд.рублей. Стабильная динамика роста средств клиентов наблюдалась в региональных банках – на 21%, в банках других регионов – снижение на 3%.

Вклады населения увеличились немногим более 7%, или на 30,9 млрд рублей, и достигли 450,9 млрд рублей, в том числе на счетах инорегиональных банков сосредоточено 327,5 млрд рублей (из них в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» - 209,5 млрд рублей), региональных банков – 123,4 млрд рублей.

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился на 25%, или на 196,9 млрд рублей, и составил 996,6 млрд рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла на 30% до 517,7 млрд рублей, физических лиц – на 20% до 478,9 млрд рублей.

За 9 месяцев текущего года выдано более 537,8 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 282,2 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом 2012 года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 21%, физическим – на 18%.

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено свыше 27,4 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму более 58 млрд рублей, что по сумме на 21% больше аналогичного периода 2012 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях против соответствующего периода 2012 года возросла на 0,4 процентных пунктов и составила 12,5%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным жилищным кредитам (188,8 млрд рублей на 1 октября) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 3 место в России после Москвы и Московской области.

Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам увеличилась с начала года на 39% до 11,1 млрд рублей, по физическим лицам – на 56% до 12,2 млрд рублей. Основной объем просроченной задолженности имеют банки других регионов – 83%.

Доля просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений в региональных банках составила – 1,9%, в инорегиональных банках – 2,4%.

Совокупный капитал региональных банков за отчетный период увеличился на 32%, его размер составил 74,9 млрд рублей. За 9 месяцев текущего года региональными банками получена прибыль в размере 9,7 млрд рублей, что в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период 2012 года.

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 202,4 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-сентябрь региональные банки разместили в депозиты Банка России 741,4 млрд рублей.


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области.
 
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 сентября 2013 года PDF Печать E-mail
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 сентября 2013 года представлен 15 кредитными организациями с 33 филиалами на территории области и 15 - за ее пределами; 47 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, 14 филиалами Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», из которых 13 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 734 дополнительных офиса региональных и инорегиональных банков, 114 операционных касс вне кассового узла; 95 кредитно-кассовых офисов, 289 операционных офисов и 10 представительств кредитных организаций других регионов.

Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

В августе на территории Тюменской области открыто 7 , закрыто – 26 внутренних структурных подразделений региональных и инорегиональных банков.

В январе-августе 2013 года сохранилась позитивная динамика развития банковского сектора Тюменского региона.

Ресурсная база кредитных организаций продолжает пополняться за счет привлеченных средств юридических и физических лиц, которые возросли немногим более 7%, или на 53,5 млрд.рублей и превысили 773,1 млрд.рублей. Стабильная динамика роста средств клиентов наблюдалась в региональных банках – на 22%, в банках других регионов – снижение на 0,3%.

Вклады населения увеличились на 9%, или на 37,4 млрд рублей, и достигли 457,4 млрд рублей, в том числе на счетах инорегиональных банков сосредоточено 332,4 млрд рублей (из них в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» - 211,3 млрд рублей), региональных банков – 125 млрд рублей.

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился на 24%, или на 189,2 млрд рублей, и составил 988,9 млрд рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла на 29% до 514,6 млрд рублей, физических лиц – на 19% до 474,3 млрд рублей.

За 8 месяцев текущего года выдано более 478,6 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 255,4 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом 2012 года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 19%, физическим – на 21%.

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено около 24,2 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму более 51 млрд рублей, что по сумме на 20% больше аналогичного периода 2012 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях против соответствующего периода 2012 года возросла на 0,4 процентных пунктов и составила 12,5%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным жилищным кредитам (186,9 млрд рублей на 1 сентября) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 3 место в России после Москвы и Московской области.

Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам увеличилась с начала года на 35% до 10,8 млрд рублей, по физическим лицам – на 50% до 11,7 млрд рублей. Основной объем просроченной задолженности имеют банки других регионов – 84%.

Доля просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений в региональных банках составляет – 1,7%, в инорегиональных банках – 2,4%.

За январь-август текущего года региональными банками получена прибыль в размере 5,4 млрд рублей, что в 1,6 раза меньше, чем за аналогичный период 2012 года.

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 169,4 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-август региональные банки разместили в депозиты Банка России 684,4 млрд рублей.


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области
 
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 августа 2013 года PDF Печать E-mail
Банковский сектор Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов по состоянию на 1 августа 2013 года представлен 15 кредитными организациями с 33 филиалами на территории области и 14 - за ее пределами; 47 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, 14 филиалами Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», из которых 13 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 740 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 120 операционных касс вне кассового узла; 93 кредитно-кассовых офиса, 298 операционных офисов и 10 представительств кредитных организаций других регионов.

Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

24.07.2013 года в Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесены сведения об открытии Филиала «Сургутский» ООО Коммерческого банка «Монолит», порядковый номер 1967/4.

В июле на территории Тюменской области открыто 2 дополнительных, 3 операционных офисов региональных и инорегиональных банков, закрыто – 2 операционных офиса и 1 операционная касса вне кассового узла.

В январе-июле 2013 года сохранилась позитивная динамика основных показателей деятельности кредитных организаций Тюменского региона.

Привлеченные средства клиентов на территории области возросли на 8%, или на 58,1 млрд.рублей и превысили 777,7 млрд.рублей. Более высокими темпами они увеличились в региональных банках – на 21%, в банках других областей - лишь на 1%.

Вклады населения увеличились на 10%, или на 41,5 млрд рублей, и достигли 461,5 млрд рублей, в том числе на счетах инорегиональных банков сосредоточено 333,8 млрд рублей (из них в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» - 214,2 млрд рублей), региональных банков – 127,8 млрд рублей.

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился на 17%, или на 131,6 млрд рублей, и составил 931,3 млрд рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла на 17% до 468,9 млрд рублей, физических лиц – на 16% до 462,4 млрд рублей.

За 7 месяцев текущего года выдано более 411,9 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 219,8 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом 2012 года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 18%, физическим – на 22%.

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено свыше 20,6 тыс. жилищных и ипотечных жилищных кредитов на сумму 43,5 млрд рублей, что по сумме на 20% больше аналогичного периода 2012 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях против соответствующего периода 2012 года возросла на 0,4 процентных пунктов и составила 12,5%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным жилищным кредитам (183,3 млрд рублей на 1 июля) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 2 место в России после Московского региона.

Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам увеличилась с начала года на 30% до 10,4 млрд рублей, по физическим лицам – на 42% до 11,1 млрд рублей. Основной объем просроченной задолженности имеют банки других регионов – 84%.

Доля просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений в региональных банках составляет – 1,7%, в инорегиональных банках – 2,5%.

За январь-июль текущего года региональными банками получена прибыль в размере 3,8 млрд рублей, что в 1,7 раза меньше, чем за аналогичный период 2012 года.

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 142,6 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-июль региональные банки разместили в депозиты Банка России 586,5 млрд рублей.


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области
 
Обзор рынка банковских карт Тюменского региона за I полугодие 2013 года PDF Печать E-mail
На протяжении последних лет наиболее динамично развивающимся инструментом, предназначенным для осуществления безналичных расчетов, остаются банковские карты.

По состоянию на 1 июля 2013 года на территории Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов эмиссию банковских карт российских и международных платежных систем осуществляли 12 региональных банков и 61 инорегиональный банк.

Количество эмитированных в регионе банковских карт увеличилось за год на 12% и составило 6362 тыс. штук. В среднем на каждого жителя приходится более одной банковской карты. В течение второго квартала 2013 года «активными», т.е. посредством которых была осуществлена как минимум одна операция, являлись 62% карт, т.к. не все карты, имеющиеся у держателей, используются постоянно. Это действующие, но временно не используемые карты, например, выданные как дополнительные к основной карте, «резервные» зарплатные, кредитные и другие. Такое соотношение наблюдается в течение нескольких лет.

По состоянию на 1 июля 2013 года на территории региона имели хождение карты 13 платежных систем. По количеству выпущенных в обращение карт лидерство традиционно принадлежит международным платежным системам VISA International – 60% и Master Card Int. – 39%. Доля карт российских платежных систем составляет менее 1%.

В I полугодии 2013 года с применением платежных карт было совершено более 131 млн. сделок, включая операции по снятию наличных, на сумму свыше 544 млрд. рублей. Прирост количества и суммы операций относительно аналогичного периода прошлого года составил 30% и 16% соответственно.

Расширение кредитными организациями спектра платежных услуг через банкоматы, возможностей дистанционных сервисов, таких как «Мобильный банкинг» и «Интернет банкинг», привело к увеличению доли платежей за товары (работы, услуги) в общем объеме операций с применением платежных карт. Количество таких операций в первом полугодии 2013 года достигло 76 млн. сделок (прирост 58%), а их сумма 86 млрд. рублей (прирост 45%). Средняя сумма одной безналичной операции в торгово-сервисной сети составила 1120 рублей, что на 110 рублей меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Это говорит об увеличении доли микроплатежей в общем объеме. Для сравнения – наличных денег в том же периоде за один раз выдавалось в среднем 8380 рублей.

Основное количество банковских карт, эмитированных на территории региона, как и прежде, составляют карты, выпущенные в рамках «зарплатных проектов». В связи с этим, а также в силу других факторов – недостаточная развитость инфраструктуры, отсутствие навыков использования, привычка пользования наличными и иных причин – основной объем операций в денежном выражении, осуществляемых с использованием банковских карт, по-прежнему, приходится на получение наличных денежных средств. В первом полугодии 2013 года доля таких операций в общей массе составила 42% или 55 млн. по количеству и 84% или 458 млрд. рублей по объему.

Продолжается активный рост сегмента кредитных карт. По состоянию на 1 июля 2013 года количество кредитных банковских карт, эмитированных на территории Тюменской области, составило 556 тысяч, что на 80% больше, чем год назад. Активными являлись 61% из них. При помощи кредитных карт было совершено 8,9 млн операций на сумму более 22 млрд. рублей, что больше, чем в первом полугодии прошлого года в 2,4 раза по количеству и в 2 раза – по сумме. Более половины объема этих операций, свыше 11 млрд. рублей, приходилось на получение наличных денег, несмотря на то, что обычно такие операции удорожают стоимость кредита, так как в этом случае банками, как правило, взимается дополнительная комиссия в размере не менее 3%.

Важными факторами роста количества и объема безналичных платежей с использованием банковских карт являются динамичное развитие инфраструктуры и новации в сфере платежных технологий. Количество банкоматов, предназначенных для выдачи наличных, увеличилось на 15% до 5208 единиц, количество электронных терминалов, предназначенных для оплаты товаров и услуг - на 30% до 37056 единиц.

Выбор потребителей в пользу наличных или безналичных средств платежа зависит от качества предоставляемых платежных услуг с точки зрения их удобства, эффективности, надежности. Кредитные организации региона повышают привлекательность своих продуктов, расширяя спектр предоставляемых услуг, переходя на новые технологии проведения расчетов.


Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области
 
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 июля 2013 года PDF Печать E-mail
Банковский сектор Тюменской области (включая Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа) по состоянию на 1 июля 2013 года представлен 15 кредитными организациями с 33 филиалами на территории области и 14 - за ее пределами; 46 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, 14 филиалами Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», из которых 13 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 738 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 123 операционные кассы вне кассового узла; 93 кредитно-кассовых офиса, 297 операционных офисов и 10 представительств кредитных организаций других регионов.

Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.

21.06.2013 года в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о прекращении деятельности ООО «Сиббизнесбанк» (рег.№2539) в связи с его реорганизацией в форме присоединения к ООО «Экспобанк». Тюменский филиал ООО «Сиббизнесбанк» (рег. №2539/2) переведен в статус операционного офиса ООО «Экспобанк».

В июне на территории Тюменской области открыто 19 дополнительных, кредитно-кассовых и операционных офисов региональных и инорегиональных банков, закрыто – 2 дополнительных офиса и 8 операционных касс вне кассового узла.

В I полугодии 2013 года сохранилась позитивная динамика основных показателей деятельности кредитных организаций Тюменского региона.

Привлеченные средства клиентов на территории области возросли на 9%, или на 61,7 млрд рублей, и превысили 781,3 млрд рублей.

Вклады населения увеличились на 10%, или на 41,2 млрд рублей, и достигли 461,2 млрд рублей, в том числе на счетах инорегиональных банков сосредоточено 335,4 млрд рублей (из них в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» - 213,3 млрд рублей), региональных банков – 125,8 млрд рублей.

Общий объем кредитов, предоставленных заемщикам области, увеличился на 14%, или на 115 млрд рублей, и составил 914,7 млрд рублей. Задолженность по кредитам юридических лиц возросла на 15% до 459,9 млрд рублей, физических лиц – на 14% до 454,8 млрд рублей.

За 6 месяцев текущего года выдано более 350 млрд рублей кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей) и 182 млрд рублей – физическим лицам. По сравнению с аналогичным периодом 2012 года объемы вновь выданных кредитов юридическим лицам возросли на 28%, физическим – на 21%.

Жителям Тюменской области, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов предоставлено свыше 16,8 тыс. жилищных и ипотечных жилищных кредитов на сумму 35 млрд рублей, что по сумме на 17% больше аналогичного периода 2012 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам в рублях против соответствующего периода 2012 года возросла на 0,4 процентных пунктов и составила 12,5%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным жилищным кредитам (177,5 млрд рублей на 1 июня) Тюменская область (с учетом ХМАО и ЯНАО) занимает 3 место в России после Москвы и Московской области.

Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам увеличилась с начала года на 24% до 9,9 млрд рублей, по физическим лицам – на 32% до 10,3 млрд рублей. Основной объем просроченной задолженности имеют банки других регионов – 84%.

Доля просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений в региональных банках составляет – 1,6%, в инорегиональных банках – 2,4%.

За январь-июнь текущего года региональными банками получена прибыль в размере 3,6 млрд рублей, что почти в 2 раза меньше, чем за аналогичный период 2012 года.

Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 113,7 млрд рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-июнь региональные банки разместили в депозиты Банка России 430 млрд рублей.


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области
 
«ПерваяПредыдущая123456СледующаяПоследняя»

Страница 3 из 6