Главная Архив новостей

Члены Ассоциации

Баннер
Баннер
Баннер
Баннер
Баннер
Баннер
Баннер
Баннер
Баннер

Участники ассоциации

Партнёры

Баннер
Баннер
Новостная лента
Обзор рынка банковских карт Тюменской области за I полугодие 2014 года PDF Печать E-mail
26.08.2014 08:50

Обзор рынка банковских карт Тюменской области

за I полугодие  2014 года

 Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области 

Среди платежных инструментов, используемых на рынке розничных платежей, одну из ведущих позиций занимают платежные карты. Развитие российского рынка платежных карт является одним из важнейших факторов при решении задач по сокращению расчетов наличными деньгами и развитию безналичных расчетов. 

      По состоянию на 1 июля 2014 года на территории Тюменской области, с учетом Ямало-Ненецкого и Ханты-Мансийского – Югры автономных округов, эмиссию банковских карт российских и международных платежных систем осуществляли 11 региональных банков и 59 банков, зарегистрированных за пределами региона. 

      Количество эмитированных на территории региона банковских карт увеличилось за год на  7% и  составило 6789 тыс. штук. В среднем на каждого жителя области приходится более одной банковской карты. В течение второго квартала 2014 года «активными», то есть посредством которых была осуществлена как минимум одна операция, являлись 62% карт. По разным причинам не все карты, имеющиеся у держателей, используются постоянно. Например, часто выпускается несколько карт к одному счету держателя для обеспечения резерва в случае утраты или компрометации основной карты. Некоторые предприятия заключают несколько «зарплатных» договоров с различными банками и выдают работникам несколько карт. Также это могут быть кредитные карты, которые используются периодически, по мере необходимости.

      По состоянию на 1 июля 2014 года на территории Тюменской области имели хождение карты 13 платежных систем. По количеству выпущенных в обращение карт лидерство традиционно принадлежит международным платежным системам VISA International – 59% и Master Card Int. – 40%. Некоторые из карт этих платежных систем (17% от общего количества), в зависимости от банка – эмитента карты, могут  приниматься в устройствах, принадлежащих кредитным организациям, являющимися участниками платежной системы «Объединенная расчетная система» (ОРС).  Доля карт российских платежных систем составила менее 1%. Результаты реализации федерального проекта «Универсальная электронная карта» (УЭК), который имеет государственное значение и осуществляется под контролем Министерства экономического развития Российской Федерации и других уполномоченных органов, в части применения возможностей банковского приложения на базе технологии «ПРО100», пока малозаметны на фоне карт других платежных систем. На территории Тюменской области выпущено 2710 карт УЭК, из которых в качестве платежных  использовались 540 карт.

      На территории Тюменской области в I полугодии 2014 года с применением банковских платежных карт было совершено 160 млн. операций на сумму почти 588 млрд. рублей. Прирост количества и суммы операций относительно аналогичного периода прошлого года составил 22% и 8% соответственно.

      Расширение кредитными организациями спектра платежных услуг через банкоматы и платежные терминалы, развитие возможностей дистанционных сервисов, таких как «Мобильный банкинг» и «Интернет банк», привело к увеличению доли безналичных платежей в общем объеме операций с применением платежных карт. Количество операций, осуществляемых с использованием банковских карт, по безналичной оплате товаров (работ, услуг) на протяжении более двух лет стабильно превышает количество операций по выдаче наличных.

      Средняя сумма одной безналичной операции в торгово-сервисной сети составила 1090 рублей. Для сравнения – наличных денег в том же периоде за один раз выдавалось в среднем 9020 рублей. 

      Основное количество банковских карт, эмитированных на территории региона, как и прежде, составляют карты, выпущенные в рамках «зарплатных проектов». В связи с этим, а также в силу других факторов – недостаточная развитость инфраструктуры, боязнь мошенничества, отсутствие навыков использования, привычка пользоваться наличными и иных причин – основной объем операций в денежном выражении, осуществляемых с использованием банковских карт, по-прежнему приходится на получение наличных денежных средств. В I полугодии 2014 года доля таких операций в общем количестве составила 33% (всего 52 млн. операций)  и 80% (470 млрд. рублей)  в общем объеме. 

      Продолжает активно развиваться сегмент кредитных банковских карт. На отчетную дату их количество превысило 784 тыс.шт., что на 35% больше, чем годом ранее. За I полугодие 2014 года при помощи кредитных карт было совершено свыше 15 млн операций на сумму более 30 млрд. рублей, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года прирост составил 16% и 37% соответственно. Почти 43% этих операций, около 13 млрд. рублей, приходилось на получение наличных денег, несмотря на то, что банками, как правило, в этом случае взимается дополнительная комиссия в размере не менее 3%. 

      Важными факторами роста количества и объема безналичных платежей с использованием банковских карт являются динамичное развитие инфраструктуры и новации в сфере платежных технологий. Количество банкоматов, предназначенных для выдачи наличных, увеличилось на 9% до 5692 единицы, количество электронных терминалов, предназначенных для оплаты товаров и услуг,  на 39% до 51455 единиц. 

       Выбор потребителей в пользу наличных или безналичных средств платежа зависит от качества предоставляемых платежных услуг с точки зрения их удобства, эффективности, надежности. Кредитные организации региона повышают привлекательность своих продуктов, расширяя спектр предоставляемых услуг, переходя на новые технологии проведения расчетов.


 

 

Обновлено 26.08.2014 09:00
 
Ответы на вопросы граждан в сфере банковских услуг PDF Печать E-mail
29.07.2014 11:54

Материал представлен Главным Управлением Банка России по Тюменской области    

 

Вопрос 1. Оформили с супругой ипотечный кредит, по условиям которого супруга выступила заемщиком, а я созаемщиком. Могу ли я ознакомиться с остатком долга по ипотечному кредиту, измененным графиком платежей в случае досрочного погашения или это исключительное право заемщика? 

           В отличие от поручителя созаемщик выступает равноправным участником кредитной операции, т.е. имеет все те же права и обязанности, что и заемщик. Согласно ст. 10 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» потребитель всегда имеет право знать о размере своей задолженности перед банком, сумме уплаченных процентов, предстоящих платежах с раздельным указанием суммы процентов, подлежащих уплате потребителем, и оставшейся суммы кредита. Таким образом, банк не вправе отказать Вам в предоставлении информации по кредитному договору.

      В случае досрочного возврата части кредита, в связи с изменением полной стоимости кредита, банк обязан заблаговременно, до наступления даты очередного платежа, предоставить потребителю уточненный график платежей по кредитному договору. 

 

      Вопрос 2. Прошу разъяснить, возможно ли расторжение договора банковского счета в одностороннем порядке по инициативе банка? Если да, то при наличии каких условий?

            Статья 859 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) устанавливает специальный порядок одностороннего досрочного расторжения договора банковского счета. Если в течение двух лет не производились операции по этому счету и при отсутствии денежных средств за этот же период, банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, т.е. расторгнуть договор, предупредив об этом клиента в письменной форме. В противном случае договор банковского счета подлежит расторжению в судебном порядке.

 

      Вопрос 3. При переводе денежных средств с банковской карты за оплату услуг ЖКХ кредитная организация предложила заплатить комиссионный платеж. Имеет ли право банк взимать комиссию за оплату услуг ЖКХ при оплате банковской картой?

            Взимание комиссии за посреднические услуги по приему платежей за жилищно-коммунальные услуги относятся к коммерческой деятельности организации, регулируемой гражданским законодательством Российской Федерации. Размер комиссионного вознаграждения по операциям устанавливается кредитной организацией по соглашению с клиентами. Ряд кредитных организаций предлагают услуги и способы оплаты услуг ЖКХ без взимания комиссий. Прежде чем совершать какие либо операции через банк, следует внимательно изучить условия предоставления тех или иных услуг, а также аналогичные предложения других банков.

 

      Вопрос 4. Брала кредит в банке на бытовую технику. Долг по кредиту погасила полностью. Спустя 9 лет обратилась за кредитом в другой банк, но получила отказ. В банке мне посоветовали заказать кредитную историю. В результате выяснилось, что якобы мне была выдана банковская карта и за мной числится долг в размере 25 000 рублей. На самом деле кредит по банковской карте я не оформляла, от уплаты долга не уклонялась. Подскажите, как мне действовать в этой ситуации?

            Вы можете обратиться в бюро, где хранится кредитная история, с заявлением о внесении изменений и дополнений в эту кредитную историю. Для того чтобы узнать, в каком именно бюро хранится Ваша кредитная история, можно направить запрос через официальный сайт Банка России в сети Интернет - www.cbr.ru.

       Бюро кредитных историй в течение 30 дней со дня получения заявления проводит дополнительную проверку информации, входящей в состав кредитной истории, запросив ее в банке, представившем спорные сведения. На время проведения такой проверки в кредитной истории делается соответствующая пометка. 

       Бюро кредитных историй обновляет кредитную историю в оспариваемой части в случае подтверждения заявления или оставляет кредитную историю без изменения. О результатах рассмотрения указанного заявления бюро кредитных историй обязано в письменной форме проинформировать по истечении 30 дней со дня его получения. 

       В случае отказа бюро кредитных историй в удовлетворении заявления его можно обжаловать в судебном порядке. Стоит помнить, что исправлена может быть только недостоверная информация, содержащаяся в кредитной истории, если Вы действительно допустили просрочки по платежам, то информацию исправить нельзя. 

 

      Вопрос 5. Обратился в коммерческий банк для получения кредита. При оформлении кредита специалист банка пояснил, что обязательна страховка, которая тоже включается в сумму кредита. Мне одобрили кредит, но у меня пропала необходимость в нем. Несмотря на то, что деньги со счета я не снимал, банк потребовал возместить сумму процентов за один месяц и стоимость страховки. Насколько правомерны действия банка, учитывая, что я так и не воспользовался деньгами банка и со счета их не снял.

           Согласно ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора, самостоятельно решают вопрос о том, вступать им в договорные отношения или нет. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются. Вами был заключен кредитный договор, на основании которого в банке был открыт счет и предоставлен кредит путем зачисления средств на счет. Кредитный договор является реальным и считается заключенным с момента передачи денежных средств.

      В случае, если согласно условиям кредитного договора кредит предоставляется банком клиенту путем зачисления денежных средств на его счет, кредит будет считаться предоставленным с даты такого зачисления. Сумма займа, предоставленного под проценты заемщику - гражданину для личного, семейного, домашнего пользования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена заемщиком досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом займодавца не менее чем за тридцать дней до дня такого возврата. В связи с этим полагаем, что действия банка правомерны.

      Страхование жизни и здоровья является добровольным видом страхования, следовательно, оно не может быть возложено на гражданина в качестве обязательства, обусловливающего предоставление ему другой самостоятельной услуги – выдачи кредита. Вместе с тем, включение в кредитный договор с заемщиком-гражданином условия о страховании его жизни и здоровья не будет нарушать его прав, если заемщику была предоставлена возможность заключить с банком кредитный договор без названного условия. Однако процентная ставка по кредиту без страхования жизни и здоровья заемщика, как правило, выше.

 

      Вопрос 6. Имеет ли банк право устанавливать высокие процентные ставки по кредитам? 

      Процентная ставка – это рыночная цена кредита, определяемая банком. Она рассчитывается с учетом целого ряда показателей, отражающих ситуацию на рынке кредитования, и в соответствии с внутренней политикой банка. Согласно законодательству процентные ставки по кредитам, порядок их определения и комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами. Подписывая кредитный договор, заемщик соглашается со всеми его условиями, включая размер процентной ставки.

 

      Вопрос 7. Мне поступил звонок от неизвестного лица, с его слов, из финансового отдела Банка России, по вопросу выплаты денежной компенсации на сумму около 450 000 рублей, якобы присужденной мне судом. Для ее получения предлагалось перечислить 50 000 рублей на указанный счет. Прошу объяснить легальность этого обращения.

            В Банк России периодически поступают обращения граждан, кредитных организаций с информацией, связанной с мошенничеством в банковской сфере. Мошенники используют различные способы обмана граждан, злоупотребляют доверием добросовестных клиентов кредитных организаций. Например, от имени Центрального банка Российской Федерации рассылаются sms-сообщения о блокировке банковских карт, предлагаются услуги, связанные с якобы выкупом задолженности физических лиц перед банками за 20-35% от суммы долга. Телефонные мошенники, представляясь сотрудниками Генеральной прокуратуры, Банка России, судебных органов, сообщают о выплате денежной компенсации от признания незаконной деятельности всевозможных фирм, для получения которой требуется перечислить определенную сумму «комиссии», либо «налога» на счета указанных ими лиц.

      В случае поступления в Ваш адрес телефонного обращения аналогичного содержания (с указанием номеров телефонов) следует обращаться в правоохранительные органы.

Обновлено 30.07.2014 07:59
 
17 мая 2014 года в спортивно-развлекательном центре «Астероид – боулинг» состоялся юбилейный 10-й ежегодный турнир Ассоциации кредитных организаций Тюменской области по боулингу. PDF Печать E-mail
19.05.2014 13:22
В турнире приняло участие 12 команд из организаций - членов Ассоциации, а так же Главного Управления Банка России по Тюменской области.

Победителями турнира в командном зачете стали:

1 место – команда ООО «СБРР» в составе: Смирнов А.В., Суратов С.Е., Третьякова Е.В.
2 место – команда ОАО «Запсибкомбанк» в составе: Горицкий Д.Ю, Кононов А.Л., Кривцов Е.Г.
3 место – команда ОАО «Ханты-Мансийский Банк» в составе: Федоров К.В., Майоров А.П., Бубнов В.Н..

В личном зачете победителями турнира стали:

1 место – Майоров Алексей Петрович (ОАО «Ханты-Мансийский Банк»)
2 место – Суратов Станислав Евгеньевич (ООО «СБРР»)
3 место – Котов Сергей Анатольевич – (ЗАО АКБ «Приполярный»)
 
Обновлено 21.05.2014 11:06
 
Письмо из Ассоциации Российских Банков PDF Печать E-mail
15.05.2014 10:21
 
Фотоматериалы и предварительные документы прошедших 25-26 февраля мероприятий в Тюмени PDF Печать E-mail
06.03.2014 10:08

Уважаемые коллеги!

С фотоматериалами и предварительными документами прошедших 25-26 февраля мероприятий в Тюмени Вы можете ознакомиться на сайте Ассоциации "Россия" по следующим ссылкам:

http://www.asros.ru/ru/events/archieve/380

http://www.asros.ru/ru/events/archieve/381

http://www.asros.ru/ru/pr/news/12669-uchastniki-ekspertnogo-soveta-assotsiatsii-rossiya-po-msp-obsudili-aktualnye-voprosy-podderzhki-malogo-i-srednego-biznesa

http://www.asros.ru/ru/pr/news/12571-anatolii-aksakov-standartizatsiya-pozvolit-rasshirit-vozmozhnosti-kreditovaniya-malogo-biznesa

 

Секретарь ЭС                                                         А. Науменко

 
25 февраля 2014 г. в Тюменской областной Думе прошла традиционная ежегодная межрегиональная банковская конференция. PDF Печать E-mail
26.02.2014 15:16
25 февраля 2014 г. в Тюменской областной Думе прошла традиционная ежегодная межрегиональная банковская конференция на тему: «Влияние банковского сектора на экономическое развитие регионов и эффективную работу субъектов малого и среднего предпринимательства».

Организаторами конференции выступили Тюменская областная Дума, Ассоциация региональных банков России, Ассоциация кредитных организаций Тюменской области.

В работе конференции приняли участие депутаты Тюменской областной Думы, представители Правительства области, Банка России, Росфинмониторинга, руководители банков Тюменского региона и ряда областей РФ, преподаватели и магистранты ТюмГУ и ТГНГУ.

Накануне конференции состоялась встреча депутата Государственной Думы, Президента Ассоциации региональных банков России Аксакова А.Г. с Губернатором Тюменской области Якушевым В.В. и Председателем Тюменской областной Думы Корепановым С.Е.
 
 
 
 
Видеоматериал о признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот Банка России PDF Печать E-mail
16.01.2014 14:01

В рамках проводимой Банком России кампании для населения, Ассоциация кредитных организаций Тюменской области размещает ссылку на видеоматериал о признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот Банка России и ссылку на другие видеоматериалы Банка России.

Обновлено 28.02.2014 09:53
 
Ответы на вопросы граждан по теме «Кредитная история заемщика» PDF Печать E-mail
24.12.2013 08:51
Вопрос: Банк отказывает мне в кредите, ссылаясь на плохую кредитную историю. Что такое кредитная история?

Ответ: Кредитная история – это информация, которая характеризует исполнение заемщиком принятых на себя обязательств по договорам займа (кредита). В кредитной истории содержится информация о заемщике, которая позволяет его идентифицировать (паспортные данные, адрес и т.д.), сведения об обязательствах по кредитам, сроках их исполнения, датах и суммах фактического исполнения обязательств в полном и неполном размерах, о погашении кредита за счет обеспечения в случае неисполнения обязательств по договору, фактах рассмотрения судом споров по кредитному договору. Также имеются сведения об источниках информации для кредитной истории и ее пользователях. 

Банк по кредитной истории может проверить, насколько вы добросовестный заемщик и как аккуратно вы погашали предыдущие кредиты. 

Вопрос: Кто формирует кредитную историю и сколько лет она хранится?

Ответ: Формируют кредитную историю кредитные организации, которые обязаны представлять всю имеющуюся информацию в отношении всех заемщиков, давших согласие на ее представление, хотя бы в одно бюро кредитных историй. Кредитная история хранится в бюро кредитных историй в течение 15 лет после внесения в нее последней записи. По истечении указанного срока кредитная история аннулируется. 

Перечень бюро кредитных историй, прошедших государственную регистрацию, с указанием их адресов, можно найти в сети Интернет на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам (http://www.fcsm.ru), осуществляющей контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй. 

Вопрос: Как узнать, в каком бюро кредитных историй хранится моя кредитная история?

Ответ: Кредитные организации имеют право заключать договоры с несколькими бюро кредитных историй, поэтому информация об одном и том же заемщике может храниться в разных бюро. 

Список бюро, где хранится информация о заемщике, можно получить в Государственном центральном каталоге кредитных историй (ЦККИ), который является структурным подразделением Банка России. 

Запрос в ЦККИ может быть направлен посредством обращения в кредитную организацию, бюро кредитных историй, в отделения почтовой связи, передачи заявления через нотариуса или через интернет-сайт Банка России (www.cbr.ru) по ссылке Центральный каталог кредитных историй. 

Для обращения в ЦККИ через сайт Банка России необходимо знать код субъекта кредитной истории. 

Если код субъекта кредитной истории неизвестен, можно сделать запрос в ЦККИ телеграммой, направив ее по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12, ЦККИ (в телеграмме указываются подробные сведения о субъекте кредитной истории, адрес электронной почты, на который направляется ответ из ЦККИ, а подпись отправителя запроса заверяет работник отделения почтовой связи), либо можно лично, имея при себе паспорт, обратиться в любой банк, в любое бюро кредитных историй, где должны помочь сделать запрос в ЦККИ, но это, как правило, платная услуга. Также можно сделать запрос в ЦККИ через нотариуса. 

Вопрос: Как можно узнать свою кредитную историю? 

Ответ: Для того, чтобы узнать кредитную историю, сначала нужно знать в каком (каких) бюро она хранится, направив запрос в ЦККИ, а затем уже обратиться в бюро кредитных историй с паспортом и заполнить заявление на получение информации.

В случае, когда личное присутствие в бюро кредитных историй невозможно, в бюро направляется письменный запрос по специальной форме заказным письмом (форма запроса, подробная информация о таком способе получения информации обычно размещены на сайте конкретного бюро кредитных историй). Подпись на документе обязательно нужно заверить в нотариальной конторе. 

Можно отправить в адрес бюро телеграмму, заверенную почтовым оператором, с просьбой предоставить кредитный отчет. Бюро представляет кредитный отчет в письменном или электронном виде. 

Требовать предоставления кредитного отчета можно настолько часто, насколько это необходимо. Но только один раз в год сведения можно получить бесплатно - в каждом бюро кредитных историй, где хранится кредитная история, и неограниченное число раз за плату без указания причин (в разных бюро - свои расценки).

Вопрос: Как я могу узнать мой код субъекта кредитной истории? 

Ответ: Код субъекта кредитной истории - это комбинация цифровых и буквенных символов (от 4 до 15), которую заемщик придумывает сам. Как правило, он указывается в документах, выдаваемых на руки заемщику после подписания договора. 

Если код субъекта кредитной истории неизвестен или информация о нем утрачена, заемщик вправе заменить, аннулировать код или сформировать новый. 

Для изменения или аннулирования кода нужно обратиться (с паспортом) в любую кредитную организацию, любое бюро кредитных историй или по электронной почте непосредственно в ЦККИ посредством заполнения формы, размещенной на интернет-сайте Банка России. 

В случае если код ранее не формировался или утрачен, возможно обратиться (с паспортом) в любую кредитную организацию или в любое бюро кредитных историй для формирования нового кода субъекта кредитной истории. 

Вопрос: Как можно исправить ошибки в кредитной истории? 

Ответ: Необходимо обратиться в бюро, где хранится кредитная история, с заявлением о внесении изменений и дополнений в эту кредитную историю. Бюро кредитных историй в течение 30 дней со дня получения заявления проводит дополнительную проверку информации, входящей в состав кредитной истории, запросив ее в банке, представившем спорные сведения. На время проведения такой проверки в кредитной истории делается соответствующая пометка. 

Бюро кредитных историй обновляет кредитную историю в оспариваемой части в случае подтверждения заявления или оставляет кредитную историю без изменения. О результатах рассмотрения указанного заявления бюро кредитных историй обязано в письменной форме проинформировать по истечении 30 дней со дня его получения. 

В случае отказа бюро кредитных историй в удовлетворении заявления его можно обжаловать в судебном порядке. Стоит помнить, что исправлена может быть только недостоверная информация, содержащаяся в кредитной истории, если Вы действительно допустили просрочки по платежам, то информацию исправить нельзя. 


Материал подготовлен в ГУ Банка России по Тюменской области 
Обновлено 24.12.2013 08:55
 
Состоялось очередное заседание Совета Ассоциации кредитных организаций Тюменской области PDF Печать E-mail
23.12.2013 10:16
20 декабря в помещении ОАО «Запсибкомбанк» состоялось очередное заседание Совета Ассоциации кредитных организаций Тюменской области, в ходе которого были рассмотрены вопросы взаимодействия с Банком России в условиях изменения его структуры. В работе Совета Ассоциации принял участие начальник Главного Управления Банка России по Тюменской области Попов С.А.

Также на заседании Совета были рассмотрены предстоящие изменения в Устав Ассоциации по результатам проверки Министерства юстиции Российской Федерации по Тюменской области.
Обновлено 23.12.2013 10:35
 
30 ноября 2013 года в спортивно-развлекательном клубе "Бриллиантовая рука" состоялся юбилейный 10-й ежегодный Турнир по бильярду, организованный Ассоциацией кредитных организаций Тюменской области. PDF Печать E-mail
02.12.2013 10:01

В соревновании приняли участие 13 команд, в том числе три сборных команды Торгово-промышленной палаты Тюменской области. Тюменское областное управление инкассации (РОСИНКАС) и «Запсибкомбанк» (ОАО) выставили по две команды участников.

В результате упорной борьбы

3-е место заняла 1-я команда «Запсибкомбанк» (ОАО)
в составе: Горицкий Д.Ю., Костыря Ю.С., Пархоменко М.А.;

2-е место 2-я команда «Запсибкомбанк» (ОАО)
в составе: Чекотин И.И., Кононов А.Л., Сарана А.С.

и победителями турнира стали участники команды ОАО «Сибнефтебанк»
в составе Халитов А.Э., Нижнеченко Г.А., Павлов Д.В.

Команды, занявшие призовые места получили ценные призы, кубки Ассоциации кредитных организаций Тюменской области и дипломы 1, 2 и 3-й степени.

Диплом Ассоциации в номинации «за лучший личный результат» получил игрок от команды ОАО «Сибнефтебанк» Нижнеченко Г.А.

Спонсорами турнира выступили компания «БАНКнота», компания «Сибирская пирамида» и «Бюро «Пеликан».

Скачать фотографии с турнира

Обновлено 03.12.2013 14:11
 
«ПерваяПредыдущая31323334353637383940СледующаяПоследняя»

Страница 40 из 55