Газпромбанк внедрил «облачную» неквалифицированную электронную подпись (myDSS), с помощью которой клиент сможет подписывать электронные документы в мобильном приложении. Решение позволяет подписывать электронные документы непосредственно со смартфона без применения аппаратных токенов и других специализированных средств криптографической защиты информации. Клиент может работать на любой платформе с соблюдением самых строгих требований безопасности.

Платформонезависимый сервис уже сейчас доступен для пользователей мобильного приложения «ГПБ Бизнес», а в дальнейшем технология будет распространена на всю экосистему цифровых продуктов Газпромбанка. Выбор Банка был сделан в пользу наиболее технологичного решения myDSS – совместной разработки компаний «КриптоПро» и SafeTech.

«Улучшение клиентского опыта – это один из приоритетов развития. Важным шагом является внедрение технологии «облачной» подписи, которая даст возможность нашим корпоративным клиентам совершать платежи на смартфонах, при этом достаточно будет только установить мобильное приложение Банка, – отметил Исполнительный Вице-Президент Газпромбанка Андрей Королёв. – В будущем, мы уверены, «облачная» подпись будет востребована клиентами и может широко использоваться».

Газпромбанк расширил перечень цифровых сервисов для корпоративных клиентов, реализовав возможность дистанционного открытия специальных счетов для участия в закупках по 44-ФЗ (закон «О контрактной системе») и 223-ФЗ («О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц») на базе системы интернет-банка «ГПБ Бизнес-Онлайн». Воспользоваться услугой могут как новые, так и действующие клиенты – юридические лица и индивидуальные предприниматели.

Для действующих клиентов процесс полностью автоматизирован и не требует посещения отделения Газпромбанка. Получение рабочего счета, подключенного к системе «Клиент-Банк» и готового к применению на любой электронной торговой площадке, проходит дистанционно и занимает не более пяти минут.

Новые клиенты, воспользовавшись платформой «ГПБ Бизнес-Онлайн», могут заполнить на сайте заявку на открытие счета участника закупок и отправить документы на предварительное рассмотрение в Банк. Решение по новым клиентам будет принято не позднее следующего дня.

Кроме того, Газпромбанк усовершенствовал сервис открытия дополнительных счетов. В частности, появилась возможность открывать новые счета у клиентов, не перешедших на договор-оферту.

Число регистраций в мобильном приложении Банка достигло 2,5 млн, увеличившись на 1 млн за год. При этом количество активных пользователей выросло на 70%.

Общий доход Банка с сайта и дистанционных каналов обслуживания, в которые входят мобильное приложение и интернет-банк, увеличился более, чем в 3 раза.

В целом, на текущий момент дистанционными каналами обслуживания Газпромбанка пользуются 81% клиентов банка, имеющих карточные продукты — это на 20 п.п. больше, чем годом ранее.

В конце 2019 года Газпромбанк наградил ценным подарком пользователя, который стал миллионным клиентом в «Телекарде». В этом году приз получила Наталья Поличева из Москвы: она стала двухмиллионным пользователем приложения. Подарок ей вручил Первый Вице-Президент Газпромбанка Сергей Меднов.

На фоне пандемии и развития онлайн-торговли объем операций, совершенных жителями Тюменского региона с использованием интернета, в I полугодии 2020 года вырос в 6 раз. Активизировались и мошенники. По данным регионального Управления МВД, за 11 месяцев текущего года в Тюменской области зарегистрировано более 2800 преступлений, совершенных с помощью IT-технологий, в сравнении с аналогичным периодом прошлого года их количество увеличилось на 88%.

Самым распространенным видом мошенничества остаются звонки лжесотрудников банков, якобы отследивших подозрительную операцию или попытку перевода денег неизвестному лицу. Для сохранения средств злоумышленники предлагают перевести их на безопасный резервный счет и запрашивают данные платежной карты. Также распространены обман при покупке или продаже товаров через интернет, предложения фальшивых финансовых услуг (одобрение или аннулирование заявок на кредит), сообщения о выигрыше или легком заработке на бирже, взлом страниц в социальных сетях. В этом году преступники активно используют тему коронавирусной инфекции. Мошенники обзванивают граждан, обещая отсрочки по выплате кредитов, разного рода компенсации, пособия, услуги по диагностике заражения коронавирусной инфекцией, волонтерство. Все в итоге сводится к тому, что человек под тем или иным предлогом должен сообщить данные своей банковской карты, пароль из СМС либо самостоятельно осуществить платеж на некий счет.

Преступники также рассылают письма со ссылками на фишинговые сайты. Для того чтобы выманить у граждан данные банковских карт и убедить человека открыть вложение или перейти по ссылкам на зараженные сайты, они часто подделывают бренд и фирменный стиль известных организаций.

По данным Банка России, основным инструментом мошенников остается социальная инженерия – психологические приемы воздействия на жертву: обман, запугивание и злоупотребление доверием. Методы социальной инженерии в сочетании с недостаточной финансовой грамотностью граждан позволяют преступникам похищать огромные средства удаленно и бесконтактно – в целом по России порядка 4 млрд рублей только за I полугодие 2020 года. Причем шансы вернуть эти средства невысоки: банки компенсировали клиентам только 12% похищенных средств.

«Банк России совместно с правоохранительными органами ведет активную работу по противодействию кибермошенничеству: в первом полугодии 2020 года заблокированы более 9700 телефонных номеров и свыше 4700 мошеннических сайтов. Но наши граждане часто сами нарушают элементарные правила «финансовой гигиены» и лишаются средств из-за собственной беспечности и доверчивости», – сообщил управляющий Отделением Банка России по Тюменской области Сергей Попов. 

Сотрудники Банка России призывают граждан быть бдительными и никому не сообщать данные банковской карты (ПИН-код, CVV/CVC-коды, кодовое слово и одноразовые пароли). Сотрудники банка никогда не запрашивают реквизиты и секретную информацию карты. В случае звонка от якобы сотрудников банков положите трубку, а затем вручную наберите номер телефона банка, указанный на обратной стороне карты, и уточните информацию.

Если хищение произошло, во-первых, срочно сообщите об этом в банк и заблокируйте карту, затем напишите заявление о несогласии с операцией. Во-вторых, обратитесь в полицию с заявлением о хищении.

Кроме того, соблюдайте другие правила финансовой безопасности:

­– не доверяйте незнакомым людям и всегда проверяйте информацию: если вам предлагают какие-то призы, выплаты, компенсации, кредиты или вклады на выгодных условиях не забывайте, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке;          

– не переводите деньги авансом, до получения услуги или товара;

– не отвечайте на СМС с незнакомых номеров, не переходите по ссылкам в подозрительных письмах;

– установите на компьютер и телефон антивирус.

Как быстро распознать мошенников, читайте на сайте «Финансовая культура» fincult.info.

Материал подготовлен Отделением Банка России по Тюменской области