Банковский сектор Тюменской области (включая Ямало-Ненецкий и Ханты-Мансийский автономные округа) по состоянию на 1 декабря 2011 года представлен 16 кредитными организациями с 51 филиалом на территории области и 16 - за ее пределами; 56 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 филиалами, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 584 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 312 операционных касс вне кассового узла; 64 кредитно-кассовых офисов, 137 операционных офисов и 11 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
30.11.2011 открыт филиал «Тюменский» ЗАО Коммерческого Банка «Росинтербанк» (рег. № 226/2) по адресу: 625048, г. Тюмень, ул. 50 лет Октября, д. 26/3.
В ноябре 2011 года из Книги государственной регистрации кредитных организаций исключены следующие филиалы в связи с переводом их в статус внутренних структурных подразделений:
- Тюменский филиал ОАО "АЛЬФА-БАНК" (рег. № 1326/7) по адресу: 625035, г. Тюмень, ул. Республики, 162;
- Ишимский и Лабытнангский филиалы Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка ОАО (рег. № 918/28 и 918/13 соответственно).
Динамика основных показателей банковского сектора региона за январь-ноябрь 2011 года характеризуется сохранением позитивных тенденций, свидетельствующих о постоянном увеличении объемов предоставляемых банковских услуг, росте доверия населения к кредитным организациям, повышении доступности кредитов для всех категорий заемщиков, сокращении уровня просроченной задолженности.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились более чем на 13%, или на 92,8 млрд рублей, и на 1 декабря составили 790,3 млрд. рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 51,8 млрд. рублей (16%), Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 22,7 млрд. рублей (10%), филиалах банков других регионов – на 18,3 млрд. рублей (13%).
Собственные средства региональных кредитных организаций возросли почти на 9% и на 1 декабря 2011 года составили 49,5 млрд. рублей, в том числе зарегистрированный уставный капитал увеличился на 6% и составил 18,1 млрд. рублей.
За 11 месяцев 2011 года региональными банками получено 5,2 млрд. рублей прибыли, что в 3,6 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Значительный прирост прибыли во втором полугодии текущего года обусловлен получением доходов от переоценки активов в результате роста курсов иностранных валют по отношению к рублю.
Привлеченные средства юридических лиц увеличились на 15%, или на 33,8 млрд. рублей, и составили 257,1 млрд. рублей. Вклады населения превысили докризисный уровень более чем на 100 млрд. рублей (на 1 сентября 2008 года на счетах физических лиц было около 203 млрд. рублей) и составили 317,1 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 148,1 млрд. рублей, региональных банков – 105,8 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 63,2 млрд. рублей. С начала года вклады населения возросли на 9%, или 26,7 млрд. рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 19,4 млрд. рублей (15%) и филиалах инорегиональных банков – 6,8 млрд. рублей (12%).
В текущем году отмечен существенный рост общего объема кредитных вложений. С начала года он увеличился на 27%, или на 111,3 млрд. рублей, и достиг 521,4 млрд. рублей. Задолженность физических лиц возросла на 32%, со 162,5 млрд. рублей до 215,3 млрд. рублей; нефинансовых организаций – на 21%, с 201,4 млрд. рублей до 243,7 млрд. рублей.
За отчетный период объем вновь выданных кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей), увеличился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 47% и превысил 447 млрд рублей. По видам экономической деятельности наибольший удельный вес выданных кредитов приходится на предприятия строительства – 20%, оптовой и розничной торговли – 21%.
Особенностью текущего года явилось опережающее развитие розничного кредитования: объем кредитов, выданных физическим лицам области, увеличился на 64% по сравнению с тем же периодом 2010 года и составил 224,6 млрд. рублей. Определенный вклад в этот процесс вносило оживление ипотечного кредитования, которое в настоящее время формирует 22% портфеля ссуд населению. За январь-ноябрь заемщикам Тюменской области выдано свыше 29,4 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму 50,1 млрд. руб., что на 46% больше по количеству и на 72% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотеке в рублях снизилась до уровня 2008 года и составила 12%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (121,9 млрд рублей на 1 декабря) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 2 место в России, уступая лишь г. Москва.
Средневзвешенные процентные ставки по краткосрочным рублевым кредитам физическим лицам в ноябре текущего года снизились по сравнению с прошлым годом в среднем на 2,9 процентных пункта. По жилищным и ипотечным кредитам снижение составило 1,2 п.п. По кредитам, предоставленным нефинансовым организациям, процентные ставки снизились незначительно – 0,4 п.п.,
Просроченная задолженность по кредитам снизилась с начала года на 23% и составила 8,9 млрд. рублей, в том числе по кредитам нефинансовым организациям – снизилась на 32% с 7,7 до 5,2 млрд рублей, по физическим лицам – осталась на уровне 1 января текущего года - 3,4 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,1%, физическим лицам – 1,6%, это значительно ниже общероссийских показателей (на 1 ноября - 5,0 и 5,8% соответственно).
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 210 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-ноябрь региональные банки разместили в депозиты Банка России более 1,3 трлн. рублей.
Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области.
|
