|
О состоянии банковского сектора Тюменской области на 1 ноября 2011 года |
 |
 |
 |
Банковский сектор Тюменской области (включая Ямало-Ненецкий и Ханты-Мансийский автономные округа) по состоянию на 1 ноября 2011 года представлен 16 кредитными организациями с 53 филиалами на территории области и 16 - за ее пределами; 56 филиалами кредитных организаций, головные офисы которых расположены на территориях других регионов, а также Западно-Сибирским банком ОАО «Сбербанк России» с 22 отделениями, из которых 17 - на территории области. Кроме того, на территории области работают 585 дополнительных офисов региональных и инорегиональных банков, 313 операционных касс вне кассового узла; 60 кредитно-кассовых офисов, 127 операционных офисов и 11 представительств кредитных организаций других регионов.
Все региональные кредитные организации участвуют в системе страхования вкладов, 5 – имеют Генеральные лицензии, 4 – лицензии на проведение операций с драгоценными металлами.
Динамика основных показателей банковского сектора региона за январь-октябрь 2011 года характеризуется сохранением позитивных тенденций, свидетельствующих о постоянном увеличении объемов предоставляемых банковских услуг, росте доверия населения к кредитным организациям, повышении доступности кредитов для всех категорий заемщиков, сокращении уровня просроченной задолженности.
Активы кредитных организаций Тюменской области (включая Сбербанк и филиалы инорегиональных банков) увеличились более чем на 13%, или на 91,3 млрд рублей, и на 1 ноября составили 788,8 млрд. рублей. Рост активов отмечен во всех банковских структурах: региональных банках – на 41,4 млрд. рублей (13%), филиалах банков других регионов – на 29 млрд. рублей (20%), Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – на 20,9 млрд. рублей (9%).
Привлеченные средства юридических лиц увеличились на 18%, или на 40,7 млрд. рублей, и составили 264 млрд. рублей. Вклады населения превысили докризисный уровень более чем на 100 млрд. рублей (на 1 сентября 2008 года на счетах физических лиц было около 203 млрд. рублей) и составили 312,7 млрд. рублей, в том числе на счетах Западно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» сосредоточено 146,1 млрд. рублей, региональных банков – 104,6 млрд. рублей, филиалах инорегиональных банков – 62 млрд. рублей. С начала года вклады населения возросли почти на 8%, или 22,3 млрд. рублей. Наибольший прирост вкладов отмечен в Западно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» – 17,4 млрд. рублей (14%) и филиалах инорегиональных банков – 5,6 млрд. рублей (10%).
В текущем году отмечен существенный рост общего объема кредитных вложений. С начала года он увеличился на 24%, или на 98,8 млрд. рублей, и достиг 508,8 млрд. рублей. Задолженность физических лиц возросла на 29%, со 162,5 млрд. рублей до 209,5 млрд. рублей; нефинансовых организаций – более 22%, с 201,4 млрд. рублей до 247,2 млрд. рублей.
За отчетный период объем вновь выданных кредитов юридическим лицам (включая индивидуальных предпринимателей), увеличился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 52% и превысил 408 млрд рублей. По видам экономической деятельности наибольший удельный вес выданных кредитов приходится на предприятия строительства – 20%, оптовой и розничной торговли – 21%.
Особенностью текущего года явилось опережающее развитие розничного кредитования: объем кредитов, выданных физическим лицам области, увеличился на 64% по сравнению с тем же периодом 2010 года и составил почти 200 млрд. рублей. Определенный вклад в этот процесс вносило оживление ипотечного кредитования, которое в настоящее время формирует 22% портфеля ссуд населению. За январь-октябрь заемщикам Тюменской области выдано свыше 26 тыс. жилищных и ипотечных кредитов на сумму почти 44 млрд. руб., что на 46% больше по количеству и на 75% - по сумме, чем за аналогичный период прошлого года. Ставка по ипотеке в рублях снизилась до уровня 2008 года и составила 12,1%. По объему задолженности по жилищным и ипотечным кредитам (118,9 млрд рублей на 1 ноября) Тюменская область (включая ХМАО и ЯНАО) занимает на 3 место в России после Москвы и Московской области.
Средневзвешенные процентные ставки по рублевым кредитам нефинансовым организациям снизились по сравнению с прошлым годом в среднем на 1,2 процентных пункта. Наиболее активно снижались ставки по долгосрочным кредитам – 1,8 п.п.. По кредитам, предоставленным физическим лицам, процентные ставки снизились незначительно – 0,6 п.п., по жилищным и ипотечным кредитам снижение составило 1,3 п.п.
Просроченная задолженность по кредитам снизилась с начала года на 18% и составила 9,4 млрд. рублей, в том числе по кредитам нефинансовым организациям – снизилась на 30% с 7,7 до 5,4 млрд рублей, по физическим лицам – осталась на уровне 1 января текущего года - 3,5 млрд рублей.
Удельный вес просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений по нефинансовым организациям составляет 2,2%, физическим лицам – 1,7%, это значительно ниже общероссийских показателей (5,0 и 5,8% соответственно).
За 10 месяцев 2011 года региональными банками получено 4,3 млрд. рублей прибыли, что в 2,4 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Значительный прирост прибыли в III квартале текущего года обусловлен получением доходов от переоценки активов в результате роста курсов иностранных валют по отношению к рублю.
Ситуация с ликвидностью в банковской системе региона стабильна, фактов несвоевременного исполнения банками своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками не отмечено. Для поддержания достаточного уровня ликвидности и обеспечения бесперебойного осуществления платежей клиентов Центральный банк продолжает работу по рефинансированию кредитных организаций. Наиболее востребованными у кредитных организаций являлись расчетные внутридневные кредиты Банка России, с начала года их объем составил 187,3 млрд. рублей. В то же время, значительный объем средств кредитные организации аккумулируют на корреспондентских и депозитных счетах Банка России. За январь-октябрь региональные банки разместили в депозиты Банка России более 1,2 трлн. рублей.
Материал подготовлен в Главном управлении Банка России по Тюменской области.
|
|
