Что делать, если кредитная организация ограничила операции по счету? |
25.03.2022 18:24 |
С увеличением числа возможностей бизнеса наступает больше ответственности. Прозрачность ведения дел становится неотъемлемой частью составляющей успеха и нормального функционирования в целом. Так, финансовая гигиена выходит на первый план. Однако, проблема заключается в том, что большинство ей просто пренебрегают или не слышали вообще. Финансовую гигиену можно описать, как совокупность действий и мероприятий предпринимателей, направленных на организацию и поддержание прозрачности бизнеса, основанную на честном и ответственном отношении ко всем участникам процесса (контрагенты, банки и т.д.). Основная проблема клиентов – ограничение операций по счету. Здесь две причины: активности, связанные с ПОД/ФТ, либо нарушение налогового законодательства. В первом случае банк может наложить временный запрет на движение средств, если посчитает, что проводимые операции вызывают подозрения, и их целью является отмывание денег или финансирование терроризма. Каждая кредитная организация заинтересована в том, чтобы убедиться в добросовестности клиента и чистоте работы его бизнеса. И если у банка возникают вопросы касательно операции, он запрашивает дополнительные сведения и документы для исключения негативных предположений. Во втором случае ограничения связаны с неуплатой налогов, сборов, штрафов, страховых взносов либо иным налоговым правонарушением. Суммируя вышесказанное, выделим основные причины отказа в исполнении платежного поручения банком:
Во избежание блокировки счета советуем придерживаться следующих рекомендаций:
Помните, что расчетный счет – это жизненная необходимость для Вашего бизнеса и к выбору банка, в котором он будет открыт, нужно отнестись ответственно. СТРОЙЛЕСБАНК предлагает бесплатное открытие счета. Первые два месяца количество платежей не ограничено. Внесение наличных на счет – без комиссии. Банк обеспечивает стабильность и оперативность проведения всех клиентских платежей. Подробную информацию по тарифам можно получить в офисе банка на ул. Республики, д. 65, либо на сайте. |